美國金融業監管局（FINRA）成立於2007年，由美國證券交易商協會（NASD 美國當時最有影響的證券業自律組織）和紐約證券交易所監管局（NYSERegulation, Inc.），合併發起成立。美國金融業監管局（FINRA）的主要功能是通過高效監管和技術支持來加強投資者保護和市場誠信建設，並主要負責場外交易市場（OTC）市場的交易行為以及投資銀行的運作。作為非政府組織，FINRA存在也是發展成為自我監管的有效市場的重要一步。