微牛證券與Robinhood 2025 年的全面比較

微牛證券（Webull)與Robinhood：基本信息

微牛證券（Webull)和Robinhood 都是受歡迎的在線交易平台，它們之間有很多相似之處。兩者都提供零佣金股票交易，開始真實交易無需資金，都受美國證券交易委員會 (SEC) 監管，並且還有許多其他相似之處。相似之處很多，但也有一些關鍵差異。微牛證券（Webull)比Robinhood 晚一兩年成立，但近年來其受歡迎程度呈爆炸式增長。以下將討論這兩個交易平台之間的主要區別。

經紀商	微牛證券（Webull)	Robinhood
標識
成立年份	2017 年	2013 年
監管機構	SEC、FINRA、FSA	SEC、FINRA
產品	股票、期权、指数期权、期货、交易所交易基金(ETFs)、场外交易（OTC）、保证金、碎股、加密货币	期权、ETF、股票、保证金交易、加密货币、期货
最低賬戶金額	0 美元	0 美元
費用	股票、ETF 和期权交易零手续费	股票、ETF 和期权交易零手续费
保證金利率	低至4.74%	低至4.7%
賬戶費用	❌	❌
IRA 賬戶	罗斯个人退休账户、传统 个人退休账户、展期个人退休账户	罗斯个人退休账户、传统 个人退休账户
促銷活動	✅	❌
亮點功能	微牛证券（Webull)支付应用程序	Robinhood 信用卡

微牛證券（Webull)與Robinhood: 全面比較

微牛證券（Webull)成立於 2017 年，是一個在線交易平台，擁有強大的移動應用程序，股票、期權和 ETF 交易零佣金。微牛證券（Webull)提供簡單易用的交易平台界面，0 美元即可開始交易，允許交易股票、期權、指數期權、期貨、交易所交易基金(ETFs)、場外交易（OTC）、保證金、碎股。微牛證券（Webull)提供多種個人退休賬戶（ IRA） 賬戶，包括傳統個人退休賬戶（ IRA）、展期 個人退休賬戶（IRA） 和羅斯個人退休賬戶（ IRA）。微牛證券（Webull)不收取開戶或賬戶管理費。此外，該經紀商收取的保證金利率最低為4.74%。

Robinhood 成立於 2013 年，比微牛證券（Webull)更早成立，實際上與它非常相似。Robinhood 提供的產品範圍有限，包括期權、ETF、股票、保證金交易、比特幣、期貨。特別是，Robinhood 不提供加密貨幣交易。像微牛證券（Webull)一樣，Robinhood 同樣不對 ETF、股票和期權收費。此外，該平台的保證金利率低至4.7%。關於 個人退休賬戶（IRA），Robinhood 提供傳統個人退休賬戶（ IRA ）和羅斯 個人退休賬戶（IRA）。

微牛證券（Webull)與Robinhood ：獨特功能探索

微牛證券（Webull)和Robinhood 都提供一些獨特的功能，這也是它們能夠脫穎而出並繼續吸引越來越多投資者的原因。

微牛證券（Webull)平台的獨特功能：

• 微牛證券（Webull)支付應用程序 (Webull Pay App)： 微牛證券（Webull)的獨特應用程序，與主要的微牛證券（Webull)投資平台分開，專為加密貨幣交易而設計，允許用戶以簡單的方式買賣和管理各種加密貨幣，如比特幣、以太坊等。
• 微牛證券（Webull)精簡版 (Webull Lite)： 這是主要微牛證券（Webull)應用程序的簡化版本，旨在提供更精簡、更適合初學者的投資體驗，專注於股票和 ETF 交易等核心功能，並採用簡化的界面。

Robinhood 平台的獨特功能：

Robinhood 黃金版 (Robinhood Gold) 聲稱提供一些好處：包括對您未投資的經紀賬戶現金提供 4% 的年收益率 (APY)，現金掃蕩、更大的即時存款、二級市場數據、前 1000 美元的保證金借款免息。它還提供一套強大的工具、數據和功能，旨在增強交易。

微牛證券（Webull)與Robinhood ：投資選擇

在投資選擇方面，兩者都是贏家。除了股票、期權、期貨等常規交易選擇外，這兩個交易平台還提供碎股交易，對預算有限的投資者非常友好。

微牛證券（Webull)與Robinhood ：費用比較

交易費用

微牛證券（Webull)和Robinhood 都為股票、ETF、期權合約和加密貨幣提供免佣金交易，與其零佣金交易模式一致。雖然加密貨幣交易沒有直接佣金，但投資者應注意，交易會產生實時點差成本。兩個平台都不對標準賬戶收取開戶或維護費。但是，Robinhood 的高級服務-Robinhood Gold需收取每月 5 美元的訂閱費才能訪問高級功能。

轉賬費

關於賬戶轉賬，兩個平台都保持一致的 ACATS（自動客戶賬戶轉賬服務）費用。微牛證券（Webull)對轉出收取 75 美元，轉入免費。而Robinhood 不管哪方轉賬都對賬同樣收取 75 美元費用。

存取款費用

首先，兩家公司都不對 ACH 方式的存款或取款收取費用，這是一個好的開始。但Robinhood 不對 Wise 轉賬存款或取款收取任何費用，這是令人驚喜的。

微牛證券（Webull)與Robinhood ：保證金交易比較

允許投資者進行保證金交易的交易商並不是很多，微牛證券（Webull)和Robinhood 是其中兩個。關於保證金利率，微牛證券（Webull)和Robinhood 都使用一種機制，即借的錢越多，利率就越低。

微牛證券（Webull)根據賬戶中的借方餘額收取 4.74% 到 8.74% 的年保證金利率。借方餘額低於 25,000 美元的年利率為 8.74%。對於 25,000.01 美元到 100,000 美元之間的金額，利率為 8.24%，對於 100,000.01 美元到 250,000 美元之間的餘額，利率為 8.74%，以此類推，隨着借方餘額的增加，利率會下降。超過 3,000,000 美元的借方餘額具有最低的年保證金利率 - 5.74%。通過允許較大借方金額的降低利率，這種分級系統鼓勵交易者擁有更好的保證金餘額。

根據借款金額，Robinhood 保證金利率是分級的：隨着借款金額的增加，利率逐漸下降。例如，借款高達 50,000 美元支付 5.75% 的利率；借款超過 5000 萬美元則只支付 4.7% 的利率。

微牛證券（Webull)與Robinhood ：交易平台

雖然Robinhood 只提供針對初學者的移動應用程序，但微牛證券（Webull)提供桌面和移動交易應用程序，以滿足具有不同需求的客戶。微牛證券（Webull)憑藉微牛證券（Webull)桌面版、微牛證券（Webull)移動應用程序和微牛證券（Webull)網頁交易 (WebTrade)，這些全面的交易平台脫穎而出。微牛證券（Webull)交易系統上更複雜的圖表和功能使交易者能夠快速輕鬆地運行和控制他們的交易。

Robinhood 提供基於網絡和移動的交易應用程序，具有複雜的圖表、分析師報告、監視列表、新聞提要和自定義通知。它還可以實時收聽實時定價。Robinhood 移動應用程序似乎更適合初學者。

微牛證券（Webull)與Robinhood ：客戶服務

在客戶支持方面，微牛證券（Webull)僅提供電話和電子郵件支持，缺乏在線支持，這可能是最有效的渠道。微牛證券（Webull)不提供 7/24 客戶支持。與微牛證券（Webull)相比，Robinhood 提供電話和在線聊天支持，使客戶能夠更快、更有效地提交他們的交易問題。此外，投資者還可以在一些社交媒體平台（如 X、Instagram、Facebook、TikTok 和 LinkedIn）上關注Robinhood 。

微牛證券（Webull)或Robinhood ，哪個更適合初學者?

比較起這兩家經紀商的交易界面和定價模式，Robinhood 似乎是贏家。

• 初學者友好的交易界面 - Robinhood 以其極其用戶友好的界面和免佣金交易長期以來在新手投資者中廣受歡迎。該平台提供直接的移動體驗和直觀的設計，使其特別吸引那些想要簡單投資過程的年輕、精通技術的初學者。微牛證券（Webull)雖然也提供免佣金交易，但提供了一套更強大的分析工具和研究能力。對於對深入市場研究和更複雜的圖表感興趣的初學者，Robinhood可能是更好的選擇。
• 簡單的定價模式 - 兩個平台的定價都具有競爭力，不收取股票、ETF 或期權交易佣金。但是，與Robinhood 相比，微牛證券（Webull)傾向於在其免費層中提供更高級的功能。兩個平台的最低賬戶金額都很低，方便資金較少的投資者入門
• 碎股 - Robinhood 為預算有限的投資者提供碎股交易，最低投資額僅為 1 美元。通過碎股，投資者可以投資某些股票或 ETF，這可以降低他們的交易風險。

總的來說，Robinhood 仍然是注重簡單易用性的初學者的絕佳起點。

微牛證券（Webull)比Robinhood 更好嗎?

在比較微牛證券（Webull)和Robinhood 時，確定哪個更好完全取決於投資者的需求和經驗水平。兩個平台都提供免佣金交易模式，各自提供針對不同類型投資者的獨特優勢。

微牛證券（Webull)將自己定位為一個面向更成熟交易者的平台，提供全面的技術分析工具、延長的交易時段（從美國東部時間凌晨 4 點到晚上 8 點）以及強大的研究能力。其平台支持各種退休賬戶選項，包括傳統 IRA、羅斯 IRA 和展期 IRA，對長期投資者特別有吸引力。此外，該平台還提供 ADR 交易，吸引那些對國際市場感興趣的人。

相比之下，Robinhood 已將自己確立為初學者投資者的首選平台，其直觀、用戶友好的界面簡化了交易體驗。該平台提供易於使用的功能，例如最低投資額僅為 1 美元的碎股交易、包含借記卡的全面現金管理系統以及為符合條件的客戶提供的 IPO 訪問權限。他們的優質服務Robinhood 黃金版提供額外的福利，包括更高的即時存款限額和保證金交易能力。

在這兩個平台之間進行選擇，最終取決於投資者的交易策略和經驗水平。簡而言之，微牛證券（Webull)更適合需要高級分析工具和多樣化賬戶選擇的經驗豐富的交易者，而Robinhood 則最適合重視簡單性和可訪問性的投資新手。

微牛證券（Webull)和Robinhood ：哪個更注重加密貨幣交易?

總的來說，與微牛證券（Webull)相比，Robinhood 更注重加密貨幣交易，因為這家經紀商很早就進入了加密貨幣市場，配備了一些專為加密貨幣交易設計的高級技術。更重要的是，Robinhood 有效地利用其品牌和市場努力，將自己定位為領先的加密貨幣交易平台。

• 更早進入行業： Robinhood 是零售加密貨幣市場的早期進入者，於 2018 年開始提供加密貨幣交易服務。Robinhood 允許交易者在其應用程序上以低至 1 美元的價格買賣 15 種加密貨幣。與許多交易所相比，由於其易於訪問和相對簡單的費用結構，該交易平台受到零售加密貨幣投資者的廣泛選擇。除了加密貨幣交易外，該在線交易平台於 2022 年開始提供加密錢包，以專門化其服務。
• 用戶友好的界面： Robinhood 的直觀界面設計簡潔，使加密貨幣交易更容易被更廣泛的受眾接受，尤其是那些剛開始投資的人。用戶友好的界面在某種程度上是加密貨幣交易的關鍵，因為它使交易者能夠快速熟悉新的交易環境並有效地執行交易。
• 基於點差的收費模式： Robinhood 在加密貨幣交易中採用基於點差的定價，與許多交易所（在這些交易所，計算做市商和交易者費用以及許多其他小額費用）相比，這是一種熟悉且簡單的費用結構。Robinhood 收取的點差可以使加密貨幣交易的整體費用更加透明，節省了進行不必要的計算的大量時間。