一般人做自營交易的潛在風險與投資策略教學
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盛寶銀行因現已合併的BinckBank的違規行為被罰款160萬歐元
摘要：BinckBank未能遵守資產隔離規範、風險管理標準以及公平對待客戶的原則。盛寶銀行作為“BinckBank的法律繼承者”，因此被追究這些違規行為的責任。
荷蘭金融市場管理局（AFM）針對BinckBank違反監管規範的行為，對盛寶銀行處以160萬歐元罰款。BinckBank此前已與盛寶銀行合併成為外匯及差價合約（CFDs）經紀商的一部分。盛寶銀行選擇不對此罰款提出異議。
盛寶銀行作為“法律繼承者”
盛寶銀行於2019年收購了BinckBank這一線上投資平台，並於去年完成了兩者的合併。AFM於今日（週二）宣布該罰款，並認定盛寶銀行作為BinckBank的“法律繼承者”需為相關違規行為負責。
此外，盛寶銀行目前正在評估收購提案，此前試圖進行公開上市未果。有報導指出，包括Altor Equity Partners、Centerbridge Partners及Interactive Brokers Group在內的多家知名投資者表現出了興趣。
違規細節
荷蘭監管機構表示，在BinckBank向盛寶銀行過渡期間，該公司違反了資產隔離規則、風險管理標準以及客戶待遇規範。這些被視為“非常嚴重”的違規行為，令投資者面臨不必要的風險，並削弱了他們的信任。
這些違規行為發生於盛寶銀行持有BinckBank期間，即2021年1月1日至2023年4月11日之間。AFM於2022年開始調查BinckBank，此前因收到消費者投訴及公司會計師在保證報告中提出的重大關切。
客戶反映的問題包括交易延誤、不正確的收費以及難以定位股票。AFM的調查發現，該平台缺乏適當的投資組合記錄，對關鍵業務操作缺乏足夠控制，並且未能以客戶最佳利益為行動原則。
「投資者必須信任自己的資金是安全的。在BinckBank的情況下，這並未實現。由於行政和流程上的缺陷，投資者面臨了不必要的風險。更糟糕的是，提出投訴的客戶未能得到充分的支持，這是無法接受的。」
這次罰款包括三項行政處罰：
＊50萬歐元：因投資組合記錄中的重大管理缺陷。
＊50萬歐元：因對業務流程的控制不足。
＊60萬歐元：因未能妥善對待客戶。
這些缺陷導致了對投資和資金所有權的不確定性。客戶面臨的問題包括轉賬延誤、交易處理錯誤，以及成本和稅收的過高收費。此外，試圖切換經紀商的客戶也因投資組合轉移延誤而受到影響。
盛寶銀行作為BinckBank的法律繼承者，因其管理和運營上的嚴重缺陷受到監管罰款，這警示所有投資者需謹慎選擇信譽良好的平台，並密切關注平台的監管合規性。
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