嘉義男子誤信假親友詐騙，郵警協力成功阻匯100萬；FCA呼籲注意黑平台RIVOBANC

在科技與資訊發達的現代，詐騙手法也日新月異。我們無論在現實中、網路上、電話裡，都很有可能會碰到各式各樣的陷阱，如果一時不查，就會遭到假網友、假親友、假檢警欺騙，造成莫大的損失，實在令人不可不慎。不久前，嘉義縣竹崎鄉當地派出所就與轄區內的郵局合作，成功阻止了一場假冒親友借錢的詐騙犯罪。

據了解，這天郵局行員一如往常為民眾服務，當他叫號輪到一位陳姓男子時，對方看起來相當匆忙，一開口就表示要匯款100萬到某個陌生帳戶。由於這並不是一筆小數目，加上該收款帳號疑似遭到示警，整件事看起來相當不對勁。

為此，行員特別向陳男確認這筆錢的用途，並得知他是要借錢給弟弟去買車。這下情況愈來愈可疑了，因為就之前的防詐宣導來看，陳男很可能是碰到假冒弟弟的不肖份子。有鑑於此，行員當機立斷通報派出所，請求警方到場協助處理。

員警很快就趕到事發現場，向陳男了解他的遭遇，才知道他是接到一通「弟弟」的來電，由於對方急切表示買二手車需要借100萬元，而他一心想幫助家人解決問題，因此並未做進一步的確認，就來到郵局辦理業務。

有經驗的員警立刻向陳男表示，這是常見的假親友詐騙，不但列舉相關案例詳細說明，同時也引導他打電話向弟弟查證。果不其然，弟弟表示自己根本沒有要買車，一切都是詐騙集團捏造的謊言。

陳男得知自己差點就被騙走100萬元，不禁倒抽一口涼氣，但也慶幸有遭到郵局與警方及時攔截，才沒有造成實質的損失。同時他也承諾會記住這次經驗，對來路不明的電話提高警覺。

4/6，英國金融行為監管局（FCA）也更新了示警名單，提醒投資者注意一個名為RIVOBANC的實體，因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動，但從未獲得FCA授權或在FCA註冊，在沒有FCA監管的情況下運營業務。

名稱：RIVOBANC

註冊國家、地區：瑞士

網址：https://www.rivobanc.com

電話：+1 343 453 0726；+44 1865 590053；+34 930 309 174

地址：Esplanade 3 de pont-Rouge, 1212 Lancy, Switzerland

信箱：support@Rivobanc.com

使用外匯天眼APP查詢RIVOBANC，可知這家在瑞士註冊的交易商成立不到1年，目前展業區域與監管牌照資訊都存疑，對投資人相當沒有保障，因此具高級風險隱患，評分只有1.01。

此外，根據外匯天眼收集到的資訊，瑞士FINMA在上個月(2023/3/17)也在官網披露示警RIVOBANC，表示該平台「可能進行未經授權服務且不受 FINMA 監管的公司和個人」，提醒投資人特別小心。

現在RIVOBANC的官方網站仍正常運作中，但並未揭露任何可供查證的監管牌照號碼。更可疑的是，該平台提供的帳戶類型從銀級開始就有高額的獎金回饋，入金5000歐元最高可回饋25%，存入25萬歐元甚至可享100%回饋，看起來很像是黑平台非法吸金的套路。

而使用WhoisDog查詢其官網，似乎也進一步印證了我們的猜測，因為網站是在2022/11/7才設立，而且將在今年底(2023/11/7)註冊到期，看不出有長期經營的打算，有極大的詐騙疑慮。因此，外匯天眼的立場與英國FCA、瑞士FINMA一致，建議投資人與RIVOBANC保持距離，以策安全。

總結

不論是陳男的遭遇或英國FCA的黑平台示警，都提醒我們應該隨時保持防詐意識，不要輕易相信不明電話或網友的話術，也不要隨意匯款到陌生帳戶或透露個人資訊，對任何資訊都要先進行查證，才不會上了詐騙集團的當。

你可能會好奇，究竟該如何確認一家交易商是否安全呢？方法其實很簡單，就是使用外匯天眼官網或APP的券商查詢功能，找出詳細的監管資訊、成立時間、天眼評分，幫助你識破虛假平台與偽劣券商的真面目，避開各種投資地雷！

在進行交易前，務必先到天眼搜尋該券商的評價，初步判斷是否為黑平台

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