第一梯队平台陷入“出金”丑闻 大牌交易商Thinkmarkets正在抛弃中国用户

今年，胖东来火出了圈外。油罐车违规装载食用油、大牌某铺食品造假等社会性问题，让公众对本已捉襟见肘的食品安全的担忧再次飙到了一个新高度。

然而，河南老于掏心窝子为消费者食品安全着想这步绝招，打得国际同行家乐福、沃尔玛完全不知道怎么接。全国老百姓蜂拥至许昌，又创下人类迁移史上一大奇观—竟为了一口食物。别的商超门可罗雀，而门头挤爆的胖东来却公开呼吁外地买家不要盲目涌入，但这仍无法阻挡各地慕名而来的观摩者如同过江之鲫的反常现象。消费者长队等候，飞扑冲向胖东来货架，多款爆品开门即售罄的奇闻也被台日媒体罕见争相报道。

这个事情，不禁让人觉得，相比花里胡哨的营销，品牌力才是企业最能打的一张牌。东西好不好，靠的不是自吹自擂，消费者的嘴才是永远的碑。真诚，对谁都是必杀技，哪怕是挑剔的“上帝”。

在零售外汇行业，由于缺乏监管及健康的市场风气，一些大牌交易商自恃远在海外而中国法律鞭长莫及，它们审视中国外汇交易者的视角完全像是来自一个手持镰刀的刈麦者。对它们来说，中国外汇玩家就是它们的造血机器，中国投资者的血汗钱就是照亮它们辉煌业绩的火把！

ThinkMarkets 智汇，常年游走在汇市江湖的老玩家肯定对这个名字不陌生。想当年，这个如雷贯耳的名字，跟福汇、嘉盛、IC这些元老级对手打得有来有回，也收获了大量投资人的信任。本以为，它会像其他几位一样善待中国玩家，可事实是，该平台近几年对待用户的“杀招”正逐渐让这个曾经被赋予厚望的“少年”一步一步变成“恶龙”。

大概两个星期前，外汇天眼收到了一则曝光，称ThinkMarkets 智汇拖欠用户出金长达8个月。数字昵称尾号6398的用户称，今年4月下旬，他在ThinkMarkets申请出金，令他惊掉大牙的是这个曾经第一梯队的外汇平台竟然驳回了自己1万美金的盈利。6398寻思着平台可能已经黑化，只能退而求其次要求出本金，没想到3次申请全部拒绝。往后就是漫漫无期的拖延、推诿、踢皮球，再后来客服不回，无数邮件石沉大海，彻底失联。

大约在秋季，一名叫“峄鸿”的外汇投资人向外汇天眼曝光，自己在ThinkMarkets 智汇遭遇了欺诈，账户接近15,000USD无法出金。从受害人提供的图片上，可以看到今年8月16日他在客户专区通过TRC20向ThinkMarkets申请了一笔11,498USD的出金，该出金申请当天被驳回。次日，用户又提申请了11,495的出金，然而状态始终显示“等待处理”。

这位用户也是做了多个其他平台，一般出金快的不到一天就到账，慢的3天内也能到，而ThinkMarkets拖了几天也不给他出金，这让峄鸿感到焦躁且愤怒，他一度开始怀疑用这个大平台的安全。无奈之下，他只能向客服求助，人机般的客服只会用已经向“财务部催了”、“资金安全需要时间来处理”这类哄骗小孩的话。

今年9月23日，一名用户反馈称，自己在ThinkMarkets出金被拒绝，平台还在去年12月将自己的账户封闭，期间用户向平台发送了大量邮件邮件，但均遭无视。9月11日，平台竟然主动联系了他，用户以为是处理提款问题，没想到收到却是威胁。ThinkMarkets称，如果用户不将在网络上的曝光删除，他将面临禁止提出本金的处罚。然而，用户也无所谓了，即便自己的本金打水漂了，也要曝光这个欺诈性质的交易商。

目前，在外汇天眼该平台详情页面，已经堆积了将近100条欺诈曝光，其中多数是无法出金。鉴于篇幅有限，这里不一一详述，感兴趣的可以使用外汇天眼APP或访问官网查看。

2010年ThinkMarkets在新西兰成立，两年后它获得澳大利亚ASIC监管牌照，2015年获得FCA监管牌照。此外，智汇还获得日本FSA零售外汇牌照，塞浦路斯、塞舌尔、南非金融牌照也尽收囊中。论监管，没有哪个外汇平台可以说ThinkMarkets不行。

在来华早期，它一直都在强化中国业务的布局，用户体验的确不错，这个平台似乎也知道只要经营方稍微对用户上点心，都可持续赚大赚。但不知何故，后来这个牌照王者，似乎开始变得不再珍惜自己的羽毛，甚至对待中国用户有种雁过拔毛的感觉！

本来有着好评的平台突然变化，多数是运营或者风控发生了变动。从外汇天眼360环评六边图上看到，尽管ThinkMarkets在监管、牌照、软件、业务能力几乎做到了行业头部的顺准，但是他的风控能力为“0”，这是一个多么畸形的存在。

木桶最终能储水量，不由最长的木板决定，而是那根最短的板，交易者指望一个风控能力为零的平台能提供多大的安全性。早些年被干趴的某汇，倒闭跑路原因之一正是风控不行导致用户大量吹冲套利，甚至平台人员手绘，勾结代理从平台套利。ThinkMarkets纸糊般的风控，对平台、交易者以及行业健康来说，都是一个定时炸弹。

外汇欺诈事件，多如牛毛，正规的平台内部变动，最后变成黑平台的例子也不再少数。近年来，也有些表面上正规的平台因为监管问题退出中国市场，对潜在的华人用户更是态度大变。曾经的大牌，正在一步步演变为大骗子，实在令人唏嘘。

在诸如ThinkMarkets这类扣除盈利、无法出本金的外汇欺诈事件中，最受伤害的是手无寸铁的投资人。监管牌照再强，与你何干?因为你的账户可能不在强监管覆盖范围，即便你找到国外监管，对方也没有管辖权。名气再大，与你何干?因为名气，只代表过去。

突然发现，在中国市场上活跃的不良外汇平台，就像被放到非洲草原上的老虎，满眼都是肉，根本不知道从哪里下口。作为没有爪牙的投资者，唯一的办法就是跑，发现这些吃人的老虎，赶紧跑，越快越好。怎样发现、识别、远离黑平台，是每一个外汇投资人不得不认真思考的问题，不然早晚有一天，你的盈利、本金，还有你的信息，都会被这些比老虎还可怕的黑平台吞噬。

万般皆苦，唯有自渡。散户交易者，是整个行业食物链最弱势的群体，各种利益相关方都在盯着这块蛋糕。在选择平台时请多保持一些谨慎，必要时先通过外汇天眼查询平台监管、公司、软件、地址、口碑信息，评估一下平台的风控能力，确保它是一个正规的平台再做决定。在交易的过程中，如果你不幸遇到本文所不给出金、侵占本金时间，请保留证据，及时上外汇天眼曝光，并寻求免费资金追回服务。外汇天眼，陪伴每一个汇市人！