年关将至 警惕再现TR外汇传销盘

上世纪90年代，股票与外汇一前一后逐渐走入大众视野，但后者的特殊性使其走位远没有股票那般丝滑。缺乏针对性的监管及行业约束，不法交易商为所欲为，零售外汇交易在中国始终伴随着大量黑幕与诈骗，让很多人谈汇色变，在大众的潜意识里种下外汇有毒的种子。

大杠杆模式下，保证金交易本已风险巨大，普通交易者竭尽全力非但无法获利，更是无法全身而退。然而，这个高风险的金融舶来品在过去二十多年本土化进程中，还被居心叵测诈骗分子玩出了一种更为可怕的新模式—外汇传销盘。

炒外汇，对大多数人而言，是一条血路。如果再加上“传销盘”这三个字，这只能是一条不归路。外汇+传销，两种最危险的东西糅合在一起，成为近年来互金投资领域危害最大的一颗雷。投资者一旦不幸踩中，如果不能及时脱身，轻则破财，重则破产。

快过年了，通常一些外汇传销盘会在这个时候开启狂欢营销模式，年后以迅雷不及掩耳之势收网出逃。借今天这个机会，跟大家说道一下这个外汇传销盘，如果你做的盘子有存在或类似本文所讲的模式，请你务必及时撤离。

说到外汇传销，不得不提一下臭名昭著、轰动全国的TR外汇。我们先熟悉2个概念。（1）传销：传销是指组织者发展人员，通过发展下线或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式非法获得财富的行为。传销的本质是“庞氏骗局”，即以后来者的资金承兑先前人的收益。（2）外汇传销：打着外汇幌子，以保证收益为噱头，吸引一批人入伙，再利用拉人头奖励机制激励不断发展下线，循环制造虚假收益的表象，来骗取公众资金的非法互联网金融模式。

这个外汇黑台子用过各种名字：实惠资产、4xhub、pricemarkets、红砖快讯、全球资产配置等等。无一例外，全是外汇传销盘。

六层组织级别 均有资金要求

TR老板陈日尊，有着极强的诈骗野心，他直接控制几个全球P经纪人，构成这个传销盘的核心。每个全球P经纪人需要发展一众PIB经纪人，入局门槛是900万入金。PIB需要继续发展MIB经纪人，需要吸纳150万入金，或者直接发展投资人。MIB需要继续发展IB经纪人，吸纳25万左右。IB经纪人等级最低，属于最底层，任务是发展普通投资人，投资人需要交纳最低29000元，获得年化35%~40%的收益保证。

从图上看，TR的层级已经有6层了，已经满足传销的层级定性。

普通交易者要想赚钱，只需拿着身份证开个户，把钱转给上家，成为外汇经纪人了，坐等收益或者发展下家吸引注资。

这种设计，看上去是一个完美的盈利闭环，即便是普通投资人都能获得离谱的收益。但是，金融本质是一场钱生钱的游戏，如果投资人的钱流入国际市场，而TR团队又能保证产生了真实收益，这种模式无懈可击。但问题的根源在于，这压根就是一个披着外汇交易的骗局。

AB保险仓稳赚不赔 背后其实是假盘

A仓交易，B仓保险。如果投资人投入1.5万美金，A仓分配1万用来交易，72%止盈，50%停损，必须固定。B仓分配5千，加入平台保险资金池，不能出金，用作保险赔付。

如果A仓盈利，净利润利润2250美金顺利出金；如果亏损，5000美金损失有保险资金池赔付，账户重新回归1万，继续交易。

看似完美，可这个模式却存在着一个致命缺点，容错率几乎为零。TR是按照固定止盈72.5%，固定止损50%，胜率60%来玩这个模式。所有的盈利都必须建立在这个数字上，也就是每一笔都至少需要达到这个水平才能够抹平亏损，一点偏差都不行。

长期稳定年化72%，即便巴菲特来了也得跪！神奇的是，TR不但做到了，而且还保本保息年化72%以上！稍微懂点行业门道的都知道，这是通过修改交易软件数据，根据历史行情做出来的延时订单，即便实现100%的收益率也不再话下。

不断拉新入金 外汇传销盘存活的根基

TR通过这些虚假收益安抚投资人，复投或拉新，只要新人源源不断入场，产生的新鲜血液逐级流向团队头目囊中，购置豪宅、豪车等光线靓丽的场景，制造出一副虚假繁荣的表象。

大量的团队长开办工作室，打造只需喝茶就能悠闲大赚的IP，他们无休止买豪车，买楼，聚会，开展宣讲会。也会故意让一部分人大赚，让他们甘心情愿的提TR宣传。只要有人入场，维持资金链运作，这个资金盘王朝就不会覆灭。

但这个外汇传销盘也存在一个问题，如果一段时间入金不足，而出现了出金挤兑，平台就会面临崩盘危机。这时候，操盘就就会开始发力，他们会严格控制资金流出的速度，控制交易周期、结果等等。同时，他们还得尽全力让各级别团队头目想方设法引流入金。

对于普通投资人来说，即便他每月都想提现，平台也能从用他入局交的钱管个两年多。这些人比较好忽悠，但是部分高层或陈日尊不是傻子，他们见到血赚，久了也担心风险，会选择撤出，也有部分完不成任务团队长离开。久而久之，就会出现造血不足的现象，这是导致外汇传销盘崩塌的根本原因。

年关将至 外汇传销盘放大招高峰期

所有的外汇传销盘都不会长久，即便是运营长达7年的盖诺Hero也是在去年年底露出暴雷征兆，于年后彻底跑路。

TR、盖诺Hero、海汇、德汇都是大同小异的外汇传销盘。不同于一般的外汇黑平台的小打小闹，外汇传销盘独特的运作模式，使其成为影响范围特别广、涉案资金特别巨大、对受害人伤害特别深远的社会性欺诈事件。

外汇传销盘，从一开始都是一场被精心的设计的骗局，每一个时间节点、计划、动作都会被提前安排好。这类外汇平台展示的监管、场所等一切均为虚假信息，一旦出现突然暴雷，交易者基本来不及反应。因此，对于这种资金盘，最好的应对方式是预防。

年关将至，潜在的外汇传销盘势必会增加营销力度，为打响最后一场首个战役做好准备。为了帮助大家识别并发现资金盘，防范年底高发的外汇诈骗，我们总结了以下防范资金盘措施，希望有用。

1. 警惕保证收益的平台，尤其年底突然大幅提高收益宣传的平台。任何金融理财，除了银行存款、国债，向你宣传保本保收益的都涉嫌诈骗。
2. 注意社交平台上通过做外汇暴富，高端消费场景秀。外汇其实是个枯燥乏味的行业，盈利并没有那么简单。展示给你看的视频，都是希望你成为他们的下线。
3. 观察交易软件是否存在延迟下单现象，一般MT4信号源与跟单账号订单不会有延迟。操盘手下单，跟单账号会立即同步显示。如果你发现你的账户，过几分钟甚至更长时间才显示跟单。你做的极有可能是外汇资金盘。
4. 看平台是否让你缴纳非交易资金，并且以拉人头的方式激励你发展下线，如果你需要完成拉新、复投指标才能获得相应收益，传销盘稳了。
5. 使用外汇天眼查询平台信息，对于监管缺失、评分较低、恶评缠身的外汇平台保持特别警惕。

外汇传销，以炒外汇作为掩护，运用值销倍增原理，以滚动或静态的资金流通形式，拆东墙补西墙，用后加入会员的钱支付给前面会员的网络传销形式，本质是金字塔式传销诈骗。极具隐蔽性、欺骗性和社会危害性。作为投资人，一定要对这种骗局保持警惕。炒外汇，先用外汇天眼查询平台信息，确保各环节信息真实，再做进一步决定!