WikiEXPO全球专家访谈录：金融监管与合规的未来

在金融科技蓬勃发展、监管环境不断演变，以及全球共筑安全交易防线的当下，“Seeing Diversity, Trading Safely”——11月27日WikiEXPO迪拜展会的主题，精准捕捉了当前行业的核心关切。面对挑战与机遇并存的局面，WikiGlobal始终紧跟金融科技的迅猛发展和金融安全的升级革新。迪拜展会大幕将启，我们适时推出了聚焦关键领域的系列专访，首篇即荣幸邀请到行业杰出领袖Braden Perry先生，展开了一场富有深度的对话。这不仅是WikiEXPO全球专家访谈的精彩开篇，更是我们携手探索金融科技多样性与安全交易实践的又一重要步伐。

布莱登·佩里

合伙人- KP商业与诉讼律师事务所

仲裁员- 美国期货协会 & 美国金融业监管局

1. 在即将于11月27日举行的WikiEXPO迪拜展会上，您计划阐述哪些核心见解或主张?

布莱登·佩里：在我的主题演讲中，我将分享几个与金融科技和区块链行业特别相关的核心观点和想法：

平衡监管的基本作用：我将强调监管框架的重要性，该框架不仅要保护市场和消费者，还要促进创新。通过我在CFTC工作的例子，我将说明有效的监管如何为新兴技术的稳定增长奠定基础。

监管去中心化技术的挑战：我将讨论去中心化金融（DeFi）、区块链和加密货币如何带来独特的监管挑战。这些技术往往绕过传统的金融中介机构，这需要重新思考传统的监管方法。我将探讨像CFTC这样的机构是如何适应这些转变的，以及关于为去中心化平台创建新框架的持续争论。

监管机构和创新者之间的合作：我将倡导金融科技创新者和监管机构之间的公开对话，强调监管机构的存在不是为了扼杀创新，而是为了确保增长发生在安全透明的结构中。我还将讨论CFTC与金融科技公司合作制定平衡的技术前沿政策的努力。

区块链和金融科技监管的未来：我将提供有关即将到来的趋势的见解，例如人工智能在金融和监管中的整合，以及这些进步如何引发有关透明度和问责制的问题。此外，我将谈到在监管标准方面进行全球合作的必要性，以解决影响跨国金融科技和区块链公司的跨境合规问题。

2. 您认为您的分享将如何激励和帮助与会者?

布莱登·佩里：我相信我的见解将激励与会者，因为它表明，当深思熟虑地处理时，监管和创新可以共存，甚至可以共同发展：

提供负责任的创新之路：对于许多在金融科技和区块链前沿工作的与会者来说，了解监管环境至关重要。通过分享我在CFTC执法和合规方面的经验，我希望澄清一个结构良好的监管环境如何实现可持续增长和创新。这种观点可以帮助企业将监管视为建立消费者信任和市场诚信的工具，而不是限制。

鼓励与监管机构的积极接触：与会者将了解与监管机构积极接触的价值，这最终可以带来更有效、更轻松的监管。通过展示CFTC如何与行业利益相关者合作的真实案例，我希望激励金融科技和区块链公司将监管机构视为可以帮助指导其行业负责任增长的合作伙伴。

为企业应对未来的合规挑战做好准备：我的演讲将深入探讨即将到来的监管趋势，例如人工智能的兴起和全球监管协调的必要性。通过解决这些新出现的问题，我的目标是让与会者为未来的挑战做好准备，并为他们提供如何从一开始就将合规性纳入创新战略的愿景。

3. 全球外汇市场的规模和流动性对监管提出了挑战：作为世界上最大、流动性最强的金融市场，外汇市场的规模和流动性如何对监管机构构成独特的挑战?

布莱登·佩里：外汇市场的庞大规模和高流动性带来了独特的监管挑战。由于其24小时的交易周期和去中心化的特性，监管机构实时监控和降低风险极具挑战性。该规模要求监管机构利用先进技术，发展跨管辖区伙伴关系，以有效跟踪和管理市场行为。此外，这个市场的高流动性吸引了各种各样的参与者，从大型机构到个人投资者，每个参与者的成熟程度各不相同。监管机构必须在保护这些不同群体之间取得平衡，同时避免过于严格的政策，因为这些政策可能会扼杀合法的市场活动。

4. 作为KP的合作人：如何协助公司提高合规水平?

布拉登·佩里：在肯尼赫兹·佩里，我们与公司密切合作，创建量身定制的合规框架，这些框架具有主动性、适应性，并符合不断变化的监管要求。我们的方法从了解每个客户的独特商业模式和风险状况开始。然后，我们制定符合现行法规的合规计划，并具有足够的灵活性，以适应规则的变化。通过定期培训、风险评估和审计，我们帮助公司识别和解决合规差距，减少其受到监管行动的影响。另一个重要重点是整合支持实时监控和报告的技术，这对于在当今快节奏的环境中保持领先地位至关重要。

5. 作为NFA和FINRA的仲裁员，可以为我们介绍一些先进的实践和经验吗?

布莱登·佩里：作为美国全国期货协会和美国金融业监管局的仲裁员，在解决复杂的金融纠纷方面，我拥有独特的视角。我强调的一个关键做法是中立——严格关注事实和适用规则，以做出公平公正的决定。我发现，与有关各方进行清晰的沟通对于帮助他们了解仲裁程序至关重要，这往往会导致更合作的结果。在涉及高级金融产品的案例中，我在监管合规和新兴金融技术方面的经验对于理解微妙的细节非常宝贵。了解不断发展的金融产品和做法也是至关重要的，这有助于做出更明智和相关的决策。

6. 未来的监管趋势和创新：面对不断变化的金融市场环境，您认为监管技术的未来趋势是什么?监管机构将如何适应这些变化?

布莱登·佩里：监管技术（RegTech）将对机构跟上金融市场的快速发展方面发挥越来越重要的作用。未来的趋势可能集中在人工智能驱动的分析、用于透明和安全记录的区块链，以及可以在可疑行为升级之前识别其模式的机器学习算法。监管机构正在逐步采用这些工具，尽管速度较慢，但可以提高其监测和响应能力。此外，我预计将转向更加数据驱动的方法，即机构使用实时数据来更好地理解和监管市场。为了有效地适应，各机构需要形成公私伙伴关系，提供对新兴趋势的洞察，并实现更快的响应时间。

7. 投资者教育和保护：监管机构采取了哪些措施来提高投资者的市场风险意识和防范能力?

布莱登·佩里：投资者教育是监管机构保护市场参与者的最有效工具之一。机构经常实施教育投资者了解常见风险的举措，例如与杠杆产品或加密货币交易相关的风险。机构可以通过在其网站上提供资源、举办公共研讨会和使用社交媒体活动来吸引更广泛的受众。此外，监管机构已经开始与金融机构合作，以提高透明度，使投资者更清楚地了解与特定产品相关的风险。向投资者传授潜在欺诈和诈骗危险信号的计划也是一个重点，帮助投资者积极主动地保护自己的利益。

8. 应对市场危机的监管准备：监管机构从过去的金融危机中吸取了哪些教训，以及他们将如何将其应用于未来的监管实践中?

布拉登·佩里：过去的金融危机，特别是2008年的金融危机，让监管机构认识到早期干预、透明度和健全的风险管理标准的重要性。其中一项重要结论是，对金融机构进行压力测试以评估其在不同经济情景下的弹性具有重要价值。监管机构也认识到需要提高数据透明度，以便及早发现和解决系统性风险。针对这些教训，监管机构现在强调流动性要求和风险披露。展望未来，这些教训可能会导致国际协调的加强，因为金融市场是全球性的，危机可以迅速跨境传播。各机构现在已做好准备，实施快速反应，以稳定市场和保护投资者。

布拉登·佩里先生曾任CFTC 高级审判律师，是监管合规的资深专家。他拥有为全美客户提供咨询的丰富经验，擅长内部调查、执法行动、监管挑战和公司交易，还就复杂监管框架内的新兴技术提供咨询。在本次专访里，布莱登·佩里深刻剖析了外汇市场监管的复杂性与创新性。他指出，保护投资者与促进市场活力之间的微妙平衡至关重要。从历史中汲取教训，加强投资者教育，提高透明度与风险管理标准，是构建更稳健、更公平市场环境的必由之路。

WikiGlobal作为WikiEXPO的主办方，致力于通过线下展会加强国际交流与合作，积极参与国际金融监管的当今议题与项目，深化金融科技与监管科技的融合应用，提升监管效率与精准度，积极推动行业自律，鼓励金融机构采用最佳实践，构建更加稳健和透明的金融生态系统，提升交易环境安全。

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