德国BaFin对未经授权的经纪商AlpenFX发出警告

德国最大的金融监管机构今日警告了继续追逐在线交易业务的离岸经纪商所带来的危险，包括在该国加密货币领域的灰色地带。

BaFin特别用红色标记标记了另一家公司。独立监管机构强调，一家名为AlpenFX Ltd的公司在未获得适当授权的情况下经营非法业务。该公司为德国客户提供差价合约，据称这些差价合约使他们有机会接触外汇和加密货币工具。

“因此，该平台的经营者是在商业基础上进行《德国银行法（KWG）》第1(1a)条第2句第4(c)条意义上的自营交易。该交易平台及其经营者均未获得《德国银行法（KWG）》第32(1)条规定的授权，因此正在进行未经授权的业务，”监督机构进一步解释道。

根据BaFin的情报，监管机构怀疑AlpenFX是一家可疑的公司，因为他们使用的合同文件上标有位于Hanau Freigerichtstraβe 23的德国办事处。这给人的印象是，它在德国是合法的，但这从来都不是事实。

根据监督机构的说法，AlpenFX声称位于德国，在伦敦、塞浦路斯都有办事处，这似乎并不真实。不管是哪种情况，金融监管机构都呼吁其公民要谨慎行事，遵循应有的核查程序，检查公司的身份（身份信息、成立国家等），如果不能明确识别，就千万不要相信这家公司。

BaFin将目光投向加密技术

为防止此类行为，BaFin发布了几项准则，鼓励潜在投资者对不成比例的回报承诺保持警惕。

为了跟上加密市场（包括交易平台和用户数量）的增长，BaFin一直在警告投资者，并详细说明了与蓬勃发展的行业相关的潜在风险。

自2019年底新反洗钱（AML）法规生效以来，在德国运营的加密公司必须向德国的金融监管机构BaFin申请许可证。尽管引用加密资产的衍生产品不会被纳入此建议，但它们仍受ESMA当前的限制以及BaFin未来关于向零售投资者出售这些工具的任何建议的约束。