ASIC要求各投资基金实体整改广告和信息披露

近日，澳洲证券及投资委员会(ASIC)向所有管理投资计划（MISs）的责任实体（RE）发出 “通知”，要求他们必须确保其投资基金广告提供清晰、平衡和准确的信息。

这是继ASIC在COVID-19大流行期间对管理基金的广告材料、网站披露和产品披露声明进行基于风险的监控之后的又一举措。ASIC关注到一些基金提供的信息不足，或没有准确和清晰地展示其投资产品的主要特征。

ASIC严重关注的问题包括：

- 不平衡的比较--比较集中在基金的某一方面(如较高的回报)，而没有公平和平衡地说明主要的差异和风险；

- 安全性和稳定性表述----宣传基金几乎没有或根本没有资本损失的风险，尽管基金的相关资产面临相当大的风险和市场波动；

- 提款陈述--给消费者的印象是很容易在短时间内提取资金，而基金资产的流动性并不支持这种说法。

ASIC副主席Karen Chester表示：“经过我们的审查后，我们直接向七家REs提出了对它们与13只投资基金有关的广告和披露的关注。这些基金合计管理约25亿美元。目前，这七家REs现在都已经采取了纠正措施。”具体措施如下：

- 停止发布基金广告并审查广告内容；

- 停止发行基金权益，直至澳洲证券投资委员会的关切得到解决。

- 撤回和更换产品披露声明；

- 提供更平衡和突出的投资风险和免责声明披露；

- 澄清实际退出条款；

- 停止在网页上将基金与其他（低风险）产品进行比较。

ASIC提醒REs必须确保他们的广告和网站没有误导性或欺骗性。在使用任何可能给人留下产品是安全的印象或在短时间内就可以提款的术语和短语时，特别是在目前的环境下，必须特别小心。

ASIC将继续监测管理基金在COVID-19期间的广告和披露情况。ASIC注意到一些基金将其产品宣传（暗示或明示）为 “高收益 ”或 “低风险”，但事实并非如此。ASIC正在考虑在不适当的、虚假的或误导性的声明可能对投资者造成重大财务损害的情况下采取强制行动。

在推广金融服务或产品之前，REs应参考ASIC的监管指南234：广告金融产品和服务（包括信贷）- 良好做法指南。该指南包含了良好的实践指南，以帮助推广者遵守法律义务，不做虚假或误导性陈述，不从事误导性或欺骗性行为。

ASIC最近还警告REs，要确保他们的产品与标签相符，他们的营销和网站信息不会对管理基金和定期存款进行不恰当的比较。