O que é Aviso?
Aviso Wealth Inc. é um proeminente provedor de serviços de patrimônio líquido na indústria financeira canadense. Servindo como parceiro confiável para quase todas as cooperativas de crédito do Canadá, a Aviso também colabora com uma ampla gama de gestores de portfólio, corretores de investimento, seguradoras e empresas de confiança, e corretores introdutores. A empresa apoia milhares de consultores de investimento por meio de seus serviços de corretora de investimentos e corretora de fundos mútuos, bem como serviços de seguros.
As subsidiárias da Aviso incluem Credential Qtrade Securities Inc., Credential Asset Management Inc., Credential Insurance Services Inc., Credential Financial Strategies Inc. e Northwest & Ethical Investments L.P. (NEI Investments). Essa extensa rede e variedade de serviços capacitam os clientes da Aviso com soluções competitivas em uma indústria em rápida evolução.
A subsidiária integral da Aviso, NEI Investments, é reconhecida por incorporar análises ambientais, sociais e de governança (ESG) em suas decisões de investimento. A NEI oferece uma variedade diversificada de soluções de investimento, incluindo opções de portfólio abrangentes, blocos de construção de renda fixa e ações principais, bem como classes de ativos especializadas.
Prós e Contras
Prós:
Alta segurança: A empresa utiliza tecnologias avançadas de criptografia, tanto baseadas na web quanto baseadas em PC, seguindo os padrões da indústria para proteger dados pessoais e financeiros contra fraudes online. A autenticação de dois fatores (2FA) fornece uma camada adicional de segurança, exigindo duas formas de identificação para acessar a conta. Recursos como logout por inatividade e firewalls seguros estão em vigor para minimizar o risco de acesso não autorizado e garantir a integridade das transações.
Outra vantagem significativa da Aviso é seu compromisso com o monitoramento do sistema e acesso restrito. A restrição de acesso a sistemas que contêm dados do cliente, combinada com monitoramento contínuo, garante que informações sensíveis sejam acessíveis apenas a pessoal autorizado. Além disso, a empresa faz backup das informações do cliente em locais secundários seguros, minimizando o impacto de possíveis perdas de dados e aprimorando a segurança geral.
Acesso global: A abrangência global e a expertise da Aviso em investimentos sustentáveis a diferenciam de outros provedores de serviços financeiros. A empresa oferece aos clientes acesso a uma variedade de gestores de investimentos globais que supervisionam mais de $7 trilhões em ativos, dedicados a identificar oportunidades de investimento globais.
Respaldado pela Inteligência Sustentável: Seu processo integrado de tomada de decisão de investimento incorpora avaliação ESG, propriedade ativa, pesquisa, liderança de pensamento, política pública e defesa. Essa abordagem holística não apenas visa otimizar retornos financeiros, mas também garante que os investimentos estejam alinhados com os valores dos clientes, promovendo impactos sociais e ambientais positivos.
Contras:
Não regulamentado: A ausência de regulamentação levanta preocupações sobre a legitimidade e responsabilidade do corretor. Sem supervisão das autoridades reguladoras, os investidores enfrentam riscos aumentados de atividades fraudulentas, manipulação de mercado e proteção inadequada de seus fundos.
Aviso é seguro ou golpe?
Dado que a Aviso atualmente não possui uma regulamentação válida, é aconselhável abordar com cautela. Realize uma diligência completa, consulte consultores financeiros e considere outras opções de investimento bem regulamentadas e respeitáveis para garantir a proteção do seu capital.
Produtos e Serviços
Aproveitando parcerias com entidades renomadas como NEI Investments, a Aviso oferece acesso a uma ampla variedade de veículos de investimento criados para atender a uma variedade de necessidades de investidores. A NEI Investments, com quase quatro décadas de experiência em investimentos responsáveis, serve como um pilar nas ofertas da Aviso, proporcionando acesso a uma ampla gama de fundos mútuos de ações, renda fixa e balanceados, além de portfólios multiativos.
Os Instrumentos de Mercado da NEI Investments abrangem uma variedade diversificada de opções de investimento. Desde fundos de renda fixa que oferecem estabilidade e retornos consistentes até fundos de ações que oferecem oportunidades de crescimento em mercados dinâmicos, a Aviso garante que os canadenses tenham acesso a uma ampla gama de opções de investimento. Além disso, os fundos balanceados da Aviso combinam harmoniosamente risco e retorno, atendendo àqueles que buscam uma abordagem de portfólio equilibrado.
Soluções multiativos aumentam ainda mais a diversificação ao incorporar várias classes de ativos, otimizando retornos ajustados ao risco. Além disso, os investimentos alternativos da Aviso, incluindo commodities físicas e derivativos específicos, oferecem oportunidades de diversificação e retornos potencialmente não correlacionados. Abraçando a inovação, a Aviso também explora outras categorias de investimento, como hedge funds e private equity, aproveitando a expertise para navegar em mercados complexos e fornecer valor sustentável aos investidores.
Tipos de Conta
A NEI oferece uma variedade de tipos de conta para atender às diferentes necessidades dos investidores. Após o registro, os investidores podem preencher um formulário de inscrição para escolher o tipo de conta mais adequado para seus objetivos financeiros. As opções disponíveis incluem Contas de Investimento Não Registradas para investimentos flexíveis e várias contas voltadas para a aposentadoria, como Planos de Poupança para Aposentadoria (RSP), RSP Bloqueado (LRSP) e Contas de Aposentadoria Bloqueadas (LIRA). Para necessidades mais específicas, os investidores podem optar por Planos de Poupança Bloqueados Restritos (RLSP) e Planos de Poupança para Aposentadoria em Grupo (Group RSP). À medida que a aposentadoria se aproxima, a NEI oferece Fundos de Renda para Aposentadoria (RIF), Fundos de Renda para Aposentadoria Bloqueados (LRIF), Fundos de Renda Vitalícia (LIF), Fundos de Renda Vitalícia Restritos (RLIF) e RIFs Prescritos (PRIF) para ajudar a gerenciar a renda durante a aposentadoria.
Plataforma de Negociação
O WealthLink da NEI é uma plataforma online projetada para fornecer tanto aos consultores quanto aos investidores acesso conveniente às informações de suas contas de fundos mútuos da NEI. O WealthLink oferece uma interface amigável que consolida todos os detalhes da conta da NEI em um só lugar, facilitando a gestão dos investimentos.
Você pode visualizar um histórico abrangente de recibos fiscais e gerar extratos sob demanda, simplificando tarefas administrativas. Além disso, a plataforma oferece acesso rápido aos preços dos fundos sem a necessidade de fazer login, facilitando o acompanhamento do desempenho dos investimentos.
Ferramentas de Negociação
A NEI oferece calendários projetados para ajudar os investidores a tomar decisões informadas para alcançar seus objetivos financeiros.
Essas ferramentas incluem uma calculadora de aposentadoria, que ajuda a determinar se as economias atuais serão suficientes para atender às necessidades de renda futura durante a aposentadoria. A calculadora de capital necessário para renda permite que os investidores determinem quanto precisam economizar para gerar um fluxo de renda anual específico. Além disso, a ferramenta de comparação de fluxo de renda permite que os usuários comparem dois cenários de investimento diferentes, fornecendo informações sobre quanto tempo suas economias podem durar em cada cenário.
Depósitos e Saques
A NEI (subsidiária da Aviso Wealth Inc.) oferece várias carteiras de investimento e fundos, cada um com requisitos mínimos de compra inicial diferentes.
Por exemplo, o NEI Balanced Private Portfolio W, categorizado como soluções multiativos, requer um investimento inicial significativo de $100.000, tornando-o adequado para indivíduos de alto patrimônio líquido ou investidores institucionais que buscam uma gestão abrangente de ativos.
Por outro lado, o NEI Canadian Impact Bond I, classificado na categoria de renda fixa, é altamente acessível, sem requisito mínimo de compra inicial, atraindo investidores interessados em investimentos de impacto sem barreiras financeiras.
Por fim, o NEI Balanced Yield A, classificado como um fundo balanceado, possui um limite de entrada moderado de $500, oferecendo uma opção acessível para investidores individuais em busca de uma combinação de potencial de crescimento e renda.
Taxas
Investir em fundos mútuos da NEI envolve várias taxas, incluindo comissões, comissões de acompanhamento, taxas de administração e outras despesas. É essencial ler o prospecto antes de investir, pois os fundos mútuos não são garantidos, seus valores flutuam e o desempenho passado pode não ser indicativo de resultados futuros.
Por exemplo, o NEI Canadian Dividend Fund - Series A and P oferece uma opção de taxa de venda antecipada, na qual os investidores pagam uma comissão para a empresa representante, negociável até um máximo de 5%. A Taxa de Despesa Total (TER) engloba a taxa de administração (incluindo a comissão de acompanhamento) e as despesas operacionais, com a Série A em 2,23% e a Série P em 2,04%. Essa taxa compensa a NEI Investments pela gestão do fundo e suas despesas.
É importante destacar que a NEI Investments renunciou a algumas despesas, reduzindo a TER. A comissão de acompanhamento, uma taxa contínua paga enquanto o fundo é mantido, compensa a empresa representante por fornecer serviços e orientações contínuos, deduzidos da taxa de administração do fundo com base no valor do investimento.
Serviço ao Cliente
Os clientes podem entrar em contato com a Aviso por meio de vários canais.
Endereço: 700 - 1111 West Georgia Street, Vancouver, BC V6E 4T6
Telefone: 1.855.714.3800
Email: privacyofficer@aviso.ca
Educação
A NEI oferece recursos educacionais abrangentes para ajudar os investidores a entender os princípios e práticas de investimento responsável. Se você é novo no conceito de investimento em ESG ou deseja aprofundar seus conhecimentos, a NEI fornece as ferramentas e informações de que você precisa. Ao aproveitar os recursos educacionais da NEI, os investidores podem tomar decisões mais informadas e desempenhar um papel ativo na promoção do investimento responsável.
Conclusão
Aviso Wealth Inc. oferece uma ampla variedade de serviços de gestão de patrimônio por meio de sua robusta rede de subsidiárias, incluindo a NEI Investments. O compromisso da empresa em integrar fatores ESG nas decisões de investimento reforça ainda mais sua dedicação ao investimento responsável. Apesar de suas significativas vantagens, a falta de supervisão regulatória continua sendo uma preocupação notável, exigindo uma cuidadosa consideração e diligência por parte dos potenciais investidores para garantir a segurança de seu capital.
Perguntas frequentes (FAQs)
Aviso de Risco
A negociação online envolve riscos significativos e você pode perder todo o capital investido. Não é adequado para todos os traders ou investidores. Certifique-se de entender os riscos envolvidos e observe que as informações fornecidas nesta análise podem estar sujeitas a alterações devido à atualização constante dos serviços e políticas da empresa.
