CMF denuncia 7 webs que ofrecen créditos que nunca llegan

La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) presentó denuncias ante el Ministerio Público contra siete páginas web y entidades que ofrecen créditos sin estar autorizadas para ello. Las plataformas simulan ser instituciones financieras reguladas, como bancos o cooperativas, pero no están inscritas ni autorizadas para operar en el mercado chileno.

De acuerdo con la Unidad de Investigación de la CMF, las supuestas entidades solicitan pagos anticipados a las personas que buscan créditos y, una vez recibido el dinero, los préstamos nunca se concretan.

Tabla de contenido

01

Las siete entidades denunciadas

02

Cómo operan estas plataformas

03

Un patrón que se repite

04

Un problema que traspasa fronteras

05

Cómo protegerse

Las siete entidades denunciadas

Las páginas señaladas por la CMF son: Cooperativa Nordsee Capital (nordsee-cl.com), imitadora de Administradora de Fondos de Inversión Nordsee Capital Management S.A.; Fundación Agente Diversa (agentediversa.cl); Coop Avanza (chilecoop.com); Credilaunch (credilaunch.cl); Partners Financial (partnersfinancial-cl.com), imitadora de EPG Partners; una entidad que se hace pasar por Gestora La Avanzada S.A. y opera mediante Facebook; y Servicios Financieros Coopvital, imitadora de Coopvital.

Cómo operan estas plataformas

Según informó la CMF, los sitios se presentan con apariencia profesional, utilizando nombres que imitan a instituciones financieras legítimas para generar confianza. Una vez que la persona muestra interés, las supuestas entidades solicitan un pago por adelantado, presentado como requisito administrativo, seguro o comisión de apertura. Tras recibir el dinero, el crédito prometido no se concreta.

Un patrón que se repite

El 22 de mayo de 2025, la CMF ya había presentado denuncias ante el Ministerio Público contra otras tres entidades con el mismo mecanismo: ofrecían créditos sin autorización y solicitaban pagos anticipados que nunca derivaban en préstamos reales.

Las denunciadas entonces fueron Administradora de Fondos Candelaria (coopcandelaria.cl), imitadora de Administradora de Fondos Candelaria S.A.; Consorcio Asesorías Financieras Limitada (consorcioltda.com), imitación de la Cooperativa homónima; y Sifac Créditos (sifac.finance), que copiaba la identidad de Servicios Financieros y Administración de Créditos Comerciales S.A.

Un problema que traspasa fronteras

En octubre, la CMF también alertó sobre organismos no regulados con domicilio en el extranjero, en países como Australia, Islas Caimán y Chipre. La localización fuera del territorio chileno dificulta la fiscalización de eventuales delitos financieros.

Cómo protegerse

La CMF llamó a consultar el portal de alertas de la Comisión, donde cualquier persona puede verificar si una entidad que ofrece servicios financieros está fiscalizada. Allí se detalla información sobre empresas y páginas sospechosas de operar sin autorización.

Antes de entregar antecedentes o realizar pagos, los usuarios pueden comparar los dominios y datos de contacto con los registros oficiales del regulador. La solicitud de pagos anticipados para acceder a un crédito es, por sí misma, una señal de alerta.