Từ DRK đến PaynetCoin: 5 cú lừa nghìn tỷ đắng lòng thị trường tiền số

Dưới lớp vỏ hào nhoáng của blockchain và lời hứa lợi nhuận “thần kỳ”, hàng loạt dự án tiền số tại Việt Nam đã bất ngờ phơi bày bản chất lừa đảo, cuốn theo số tài sản khổng lồ của nhà đầu tư. Đây là câu chuyện về 5 đại án điển hình, nơi công nghệ chỉ là công cụ để thực hiện những phi vụ Ponzi nghìn tỷ.

DRK Coin: 2.000 tỷ đồng bốc hơi với token không giá trị

Vụ án liên quan đến DRK Coin là một trong những đại án tiền điện tử nghiêm trọng nhất từng bị triệt phá. Nhóm do Huỳnh Đức Vân (còn gọi là Kao Vân) cầm đầu đã tạo ra một đồng tiền ảo không hề có ứng dụng công nghệ giá trị. DRK được quảng cáo là token độc quyền trong một hệ sinh thái khép kín. Nhà đầu tư phải nạp các loại tiền mã hóa phổ biến như USDT, BTC hoặc ETH để mua DRK và được hứa hẹn lợi nhuận cao từ bot giao dịch tự động cùng hoa hồng đa cấp.

Thực chất, đây là mô hình Ponzi điển hình: dùng tiền của người sau trả lãi cho người trước. Khi dòng tiền mới cạn kiệt, hệ thống sụp đổ. Cuối năm 2025, cơ quan công an xác định số tiền bị chiếm đoạt lên tới hơn 2.000 tỷ đồng, chủ yếu là tiền điện tử.

PaynetCoin: Hệ sinh thái ảo với dòng tiền nghìn tỷ

PaynetCoin được xem là một trong những vụ lừa đảo có quy mô tổ chức lớn và phạm vi ảnh hưởng rộng nhất. Nhóm đối tượng đã dựng lên một hệ sinh thái giả mạo hoàn chỉnh gồm website đầu tư, ví điện tử và hệ thống trả lãi tự động, tạo vẻ ngoài của một dự án blockchain hợp pháp.

Người tham gia bị thu hút bởi cam kết lợi nhuận cố định theo ngày/tháng và hoa hồng từ việc phát triển mạng lưới đa cấp. Điều tra cho thấy PaynetCoin hoàn toàn không có hoạt động kinh doanh hay công nghệ tạo ra giá trị thực. Dòng tiền luân chuyển được xác định lên tới hàng nghìn tỷ đồng, thậm chí tương đương hàng trăm triệu USD theo một số nguồn quốc tế.

iFan & Pincoin: Cú sốc 15.000 tỷ đồng từ lời hứa 50% lãi/tháng

Vụ việc iFan và Pincoin gây chấn động thị trường Việt Nam giai đoạn 2017–2018. Hai dự án này được quảng bá rầm rộ qua các hội thảo hoành tráng, sử dụng hình ảnh công nghệ blockchain và đưa ra cam kết lợi nhuận phi thực tế, có thời điểm lên tới gần 50% mỗi tháng.

Hàng chục nghìn người đã đổ tiền mặt và tiền điện tử vào để mua token. Khi hệ thống đột ngột dừng trả lãi, khóa chức năng rút tiền và những người đứng đầu biến mất, nhà đầu tư mới tá hỏa. Tổng số tiền bị chiếm đoạt theo phản ánh có thể lên tới khoảng 15.000 tỷ đồng, dù việc xác minh gặp khó khăn do giao dịch bằng tiền mã hóa và yếu tố nước ngoài.

CashBack Pro: Mô hình “tiêu dùng hoàn tiền” che giấu bản chất đa cấp

CashBack Pro hoạt động dưới vỏ bọc mô hình “tiêu dùng hoàn tiền” nhưng thực chất là đa cấp tài chính kết hợp tiền điện tử. Người tham gia buộc phải nộp tiền mua các gói thành viên. Lợi nhuận chính không đến từ việc mua sắm mà từ việc lôi kéo người mới vào hệ thống.

Các hoạt động mua bán hàng hóa chỉ mang tính hình thức, không tạo ra doanh thu thực tương xứng. Cơ quan công an xác định đây là hoạt động kinh doanh đa cấp trái phép, có dấu hiệu sử dụng mạng máy tính để chiếm đoạt tài sản. Thiệt hại ước tính lên tới hàng trăm tỷ đồng với số lượng lớn nạn nhân trên nhiều tỉnh thành.

Sky Mining: Giấc mộng đào coin và sự sụp đổ của niềm tin

Sky Mining là một trong những đại án tiền điện tử sớm nhất tại Việt Nam (năm 2018). Dự án này quảng cáo sở hữu hệ thống máy đào tiền ảo quy mô lớn và cam kết lợi nhuận ổn định nếu nhà đầu tư “mua máy” và ký gửi lại cho công ty vận hành.

Trong giai đoạn đầu, việc chi trả đúng hạn đã tạo dựng niềm tin và thu hút một lượng vốn rất lớn. Tuy nhiên, Sky Mining sau đó bất ngờ dừng thanh toán, đóng cửa trụ sở và người đứng đầu biến mất. Hàng trăm nhà đầu tư rơi vào cảnh mất trắng, coi đây là một trong những vụ lừa đảo gây hậu quả nghiêm trọng nhất trong giai đoạn đầu của thị trường crypto Việt Nam.

Một điểm chung dễ nhận thấy ở cả 5 vụ án này là việc sử dụng công nghệ như một lớp vỏ bọc tinh vi cho mô hình Ponzi hoặc đa cấp biến tướng. Các dự án đều hứa hẹn lợi nhuận phi thực tế, vận hành theo kiểu “lấy tiền người sau trả cho người trước” và sụp đổ khi không còn đủ lượng nhà đầu tư mới. Số tiền thiệt hại trong mỗi vụ đều ở mức từ hàng trăm đến hàng chục nghìn tỷ đồng, ảnh hưởng đến hàng vạn người, và để lại bài học đắt giá về sự cảnh giác trong thế giới đầu tư số.