Низкое кредитное плечо позволяет новым трейдерам Forex выжить.

Использование соотношения 100:1 в качестве примера означает, что можно войти в сделку на сумму до 100$ на каждый 1$ на вашем счете.

Имея всего лишь 1000$ маржи на своем счете, вы можете торговать до 100 000$ с кредитным плечом 100:1.

Это дает вам возможность получать прибыль от сделки, эквивалентной 100 000$!

Это похоже на тощего чувака со сверхдлинным предплечьем, вступающего в поединок по армрестлингу.

Если он знает, что делает, не имеет значения, является ли его противник Арнольдом Шварценеггером, из-за рычага, который может создавать его предплечье, он обычно выходит на первое место.

Когда кредитное плечо работает, оно существенно увеличивает вашу прибыль. Ваша голова становится БОЛЬШОЙ, и вы думаете, что вы величайший трейдер, который когда-либо жил.

Но рычаги также могут работать против вас.

Если ваша сделка движется в противоположном направлении, кредитное плечо УСИЛИТ ваши потенциальные убытки.

Ты разоришься быстрее, чем Майк Тайсон успеет отгрызть тебе ухо.

Вот диаграмма того, насколько изменится баланс вашего счета, если цены изменятся в зависимости от вашего кредитного плеча.

Допустим, вы купили USD/JPY, и она выросла на 1% с 120,00 до 121,20.

Если вы торгуете одним стандартным лотом в 100 000, вот как кредитное плечо повлияет на ваш доход:

Допустим, вы купили USD/JPY, и она упала на 1% с 120,00 до 118,80.

Если вы торгуете одним стандартным лотом в 100 000, вот как кредитное плечо повлияет на ваш доход (или убыток):

Чем большее кредитное плечо вы используете, тем меньше у вас «передышки» для движения рынка перед маржин-коллом.

Вы, наверное, думаете: «Я дневной трейдер, мне не нужна вонючая передышка. Я использую только стоп-лоссы в 20-30 пипсов».

Хорошо, давайте посмотрим:

Пример №1

Вы открываете мини-счет на 500 долларов, на котором торгуются 10 000 мини-лотов и требуется только 0,5% маржи.

Вы покупаете 2 мини-лота по EUR/USD.

Ваше истинное кредитное плечо – 40:1 (20 000$ / 500 $).

Вы размещаете стоп-лосс на 30 пипсов, и он срабатывает. Ваш убыток – 60 $ (1$ за пункт x 2 лота).

Вы только что потеряли 12 % своего аккаунта (убыток 60$ / аккаунт 500$).

Баланс вашего аккаунта теперь 440$.

Вы считаете, что у вас просто был плохой день. На следующий день вы чувствуете себя хорошо и хотите отыграть вчерашние убытки, поэтому решаете удвоить и покупаете 4 мини-лота по EUR/USD.

Ваше реальное кредитное плечо составляет примерно 90:1 (40 000$ / 440$).

Вы устанавливаете свой обычный стоп-лосс в 30 пипсов и свои торговые убытки.

Ваш убыток – 120$ (1$ за пункт x 4 лота).

Вы только что потеряли 27 % своего аккаунта (убыток – 120$/счет на 440$).

Баланс вашего аккаунта теперь 320 долларов США.

Вы верите, что ситуация изменится, поэтому вы снова торгуете.

Вы покупаете 2 мини-лота по EUR/USD. Ваше истинное кредитное плечо составляет примерно 63:1.

Вы устанавливаете свой обычный стоп-лосс в 30 пипсов и снова проигрываете! Ваш убыток – 60$ (1$ за пункт x 2 лота).

Вы только что потеряли почти 19 % своего аккаунта (60$ убытка / 320$ на счете). Баланс вашего счета теперь составляет 260$.

Вы расстраиваетесь. Вы пытаетесь думать о том, что вы делаете неправильно. Вы думаете, что слишком близко ставите стопы.

На следующий день вы покупаете 3 мини-лота по EUR/USD.

Ваше реальное кредитное плечо 115:1 (30 000$ / 260$).

Вы ослабляете стоп-лосс до 50 пунктов. Сделка начинает идти против вас, и похоже, что вас вот-вот снова закроют!

Но то, что происходит дальше, еще хуже!

Вы получаете маржин-колл!

Поскольку вы открыли 3 лота со счетом 260$, ваша Используемая маржа составила 150$, поэтому ваша Используемая маржа составила ничтожные 110$.

Сделка пошла против вас на 37 пипсов, и, поскольку у вас было открыто 3 лота, вы получаете маржин-колл. Ваша позиция была ликвидирована по рыночной цене.

Единственные деньги, которые у вас остались на вашем счете, – это 150$, использованная маржа, которая была вам возвращена после маржин-колла.

После четырех сделок ваш торговый счет увеличился с 500 до 150$.

Потеря 70%!

Поздравляю, осталось совсем немного, пока вы не потеряете остальные.

Полоса неудач из четырех сделок не является чем-то необычным. У опытных трейдеров такие же или даже более длинные полосы.

Причина их успеха в том, что они используют низкое кредитное плечо.

Большинство из них ограничивают кредитное плечо на уровне 5:1, но редко доходят до этого уровня и остаются на уровне 3:1.

Другая причина успеха опытных трейдеров заключается в том, что их счета должным образом капитализированы!

Несмотря на то, что изучение технического анализа, фундаментального анализа, анализа настроений, построение системы, психология трейдинга важны, мы считаем, что самым важным фактором успеха в качестве трейдера на рынке Форекс является уверенность в том, что вы достаточно капитализируете свой счет и торгуете этим капиталом с разумным кредитным плечом.

Ваши шансы на успех значительно снижаются ниже минимального стартового капитала. Становится невозможным смягчить последствия кредитного плеча на слишком маленьком счете.

Низкое кредитное плечо при правильной капитализации позволяет вам реализовывать очень маленькие убытки, которые не только позволяют вам спать по ночам, но и позволяют вам торговать в другой день.

Пример №2

Билл открывает счет на 5000$, торгуя 100 тысячами лотов. Он торгует с кредитным плечом 20:1.

Валютные пары, которыми он обычно торгует, колеблются от 70 до 200 пипсов в день. Чтобы защитить себя, он использует узкие стопы в 30 пипсов.

Если цены упадут на 30 пипсов против него, он будет закрыт с убытком в размере 300,00$. Билл считает, что 30 пипсов — это разумно, но он недооценивает волатильность рынка и обнаруживает, что его часто останавливают.

После того, как Билл четыре раза был остановлен, Биллу было достаточно. Он решает дать себе немного больше места, справляться с колебаниями и увеличивает свой стоп до 100 пипсов.

Кредитное плечо Билла больше не составляет 20:1. Его счет упал до 3800$ (из-за его четырех убытков по 300$ каждый), и он все еще торгует одним лотом в 100 000$.

Его кредитное плечо теперь превышает 26:1.

Он решает ужесточить свои стопы до 50 пипсов. Он открывает еще одну сделку, используя два лота, и через два часа его стоп-лосс в 50 пипсов срабатывает, и он теряет 1000$.

Сейчас на его счету 2800$. Его кредитное плечо превышает 35:1.

Он пытается снова с двумя жребиями. На этот раз рынок идет вверх на 10 пипсов. Он обналичивает прибыль в размере 200$. Его счет немного вырос до 3000$.

Он открывает еще одну позицию с двумя лотами. Рынок падает на 50 пипсов, и он выходит. Теперь у него осталось 2000$.

Он думает: «Какого черта？!» и открывает еще одну позицию!

Рынок продолжает падать еще на 100 пипсов.

Поскольку у него заблокировано 1000$ в качестве маржинального депозита, у него есть только 1000$ доступной маржи, поэтому он получает маржин-колл, и его позиция мгновенно ликвидируется!

Теперь у него осталось 1000$, чего недостаточно даже для открытия новой позиции.

Он потерял 4000$, или 80% своего счета, в общей сложности за 8 сделок, а рынок сдвинулся всего на 280 пипсов. 280 пипсов! Рынок перемещается на 280 пипсов чертовски легко.

Вы начинаете понимать, почему кредитное плечо является главным убийцей форекс-трейдеров？