Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

sanksi moneter administratif pada bank perdagangan kekaisaran kanada dari: pusat analisis transaksi dan laporan keuangan kanada (fintrac) [07-12-2023] bank perdagangan kekaisaran kanada ( CIBC ), juga beroperasi sebagai banque canadienne impériale de commerce, sebuah bank yang berkantor pusat di toronto, ontario, dikenakan denda administratif sebesar $1,329,150 pada tanggal 23 Oktober 2023, karena melakukan 2 pelanggaran. hukuman ini dijatuhkan atas pelanggaran administratif yang dilakukan oleh CIBC berdasarkan hasil tindak pidana (pencucian uang) dan tindakan pendanaan teroris serta peraturan terkaitnya, dan bukan untuk tindak pidana pencucian uang atau pendanaan kegiatan teroris. sanksi administrasi moneter telah dibayar lunas oleh CIBC dan proses telah berakhir. sifat pelanggaran pelanggaran #1 kegagalan seseorang atau suatu entitas untuk melaporkan transaksi keuangan yang terjadi selama kegiatannya dan sehubungan dengan hal tersebut terdapat alasan yang masuk akal untuk mencurigai bahwa transaksi tersebut terkait dengan komisi atau percobaan komisi suatu uang pencucian uang atau tindak pidana pendanaan kegiatan teroris yang bertentangan dengan pasal 7 Hasil Tindak Pidana (pencucian uang) dan tindak pidana pendanaan teroris. Bank Perdagangan Imperial Kanada gagal menyampaikan laporan transaksi mencurigakan jika terdapat alasan yang masuk akal untuk mencurigai bahwa satu atau lebih transaksi terkait dengan pencucian uang atau pelanggaran pendanaan aktivitas teroris. pemeriksaan bank fintrac tahun 2021 mengidentifikasi contoh di mana laporan transaksi mencurigakan seharusnya diajukan ke fintrac. Hal ini berkaitan dengan nasabah bank yang telah ditangkap dan didakwa melakukan tindak pidana. bank mengetahui biaya tersebut dan meninjau transaksi klien. namun, bank menetapkan bahwa laporan transaksi mencurigakan tidak diperlukan karena aktivitas yang diamati tampak normal dan sesuai dengan profil nasabah, meskipun terdapat indikator ml/tf dan informasi kontekstual yang diperoleh bank. pelanggaran #2 kegagalan entitas keuangan untuk melaporkan penerimaan transfer dana elektronik sebesar $10.000 atau lebih dari luar Kanada dalam satu transaksi, bersama dengan informasi yang ditentukan – hasil kejahatan (pencucian uang) dan peraturan pendanaan teroris, paragraf 12(1)(c) Bank Perdagangan Imperial Kanada gagal menyampaikan laporan transfer dana elektronik yang masuk dengan informasi yang ditentukan. pemeriksaan fintrac tahun 2021 mengidentifikasi 1,003 kasus ketidakpatuhan terkait transfer dana elektronik (efts) yang tidak dilaporkan dalam sampel 20,000 quick eft yang masuk dalam jangka waktu yang sempit, di mana bank tersebut adalah lembaga keuangan Kanada terakhir yang menerima eft internasional dari lembaga keuangan Kanada lainnya instansi yang nama dan/atau alamatnya tidak lengkap. selama pemeriksaan, ditemukan kesenjangan dalam proses pelaporan keuangan bank untuk pembayaran cepat yang masuk, serta pengujiannya untuk memastikan kepatuhan terhadap persyaratan pelaporan. akibatnya, bank belum menyerahkan dana ke fintrac untuk memenuhi kewajiban pelaporannya berdasarkan sub-bagian 12(5) dari hasil kejahatan (pencucian uang) dan peraturan pendanaan teroris.