简体中文
繁體中文
English
Pусский
日本語
ภาษาไทย
Tiếng Việt
Bahasa Indonesia
Español
हिन्दी
Filippiiniläinen
Français
Deutsch
Português
Türkçe
한국어
العربية
Ikhtisar:Regulator yurisdiksi Swiss, FINMA telah memulai proses kebangkrutan karena tindakan MALPRAKTEK broker forex trading online FlowBank, yang telah gagal mempertahankan persyaratan modal minimum dan potensi kelebihan utang
Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) mengumumkan pada hari Kamis 13, Juni-2024 bahwa mereka telah membuka proses kebangkrutan terhadap FlowBank SA, broker online dan bank perdagangan yang berbasis di Jenewa.
Keputusan ini diambil karena bank tersebut gagal mempertahankan modal minimum yang diperlukan untuk operasi bisnisnya dan menghadapi kekhawatiran potensi kelebihan utang.
Kekhawatiran regulator selama tiga tahun menyebabkan proses kebangkrutan perusahaan ini.
FlowBank SA telah berada di bawah pengawasan FINMA sejak Oktober 2021, ketika regulator mengidentifikasi pelanggaran serius terhadap undang-undang pengawasan, khususnya mengenai persyaratan permodalan, kecukupan organisasi, dan manajemen risiko.
Meskipun telah diterapkan berbagai tindakan dan penunjukan auditor independen pada bulan Oktober 2022, bank ini terus melanggar persyaratan rasio permodalan dan mempertahankan kekurangan di berbagai bidang operasinya.
Menurut FINMA, tujuan utama dari proses kebangkrutan adalah untuk melindungi deposan. Perhitungan saat ini menunjukkan bahwa simpanan istimewa, hingga CHF 100.000 per klien, dapat dibayar kembali secara penuh menggunakan dana bank yang tersedia.
Regulator telah menunjuk firma hukum Walder Wyss AG sebagai likuidator untuk mengawasi proses kebangkrutan.
Pada bulan Juni 2023, FINMA mengambil tindakan penegakan hukum lebih lanjut terhadap FlowBank SA, menunjuk seorang pengawas untuk mengawasi aktivitas bank dan menyelidiki kegagalan kepatuhannya.
Laporan pengawas tersebut mengungkapkan pelanggaran berulang terhadap persyaratan permodalan, pembukuan dan pelaporan keuangan yang tidak akurat dan tidak lengkap, serta kegagalan dalam memenuhi kewajiban pengungkapan dan pelaporan kepada regulator.
“Selain itu, penyelidikan menemukan bahwa bank tersebut mengadakan banyak hubungan bisnis berisiko tinggi dan memproses transaksi besar tanpa menyelidiki dengan benar latar belakang hubungan bisnis dan transaksi tersebut,” kata FINMA dalam siaran persnya.
FINMA memandang hal ini sebagai pelanggaran serius terhadap bankpencucian uangkewajiban uji tuntas dan pelanggaran terhadap larangan regulator terhadap bank untuk melakukan kegiatan usaha tambahan yang berisiko lebih tinggi.
Mengingat malpraktek yang terus-menerus dan ketidakmampuan bank untuk memperbaiki kegagalannya pada kepatuhan dengan ketentuan perizinan, FINMA mengambil keputusan untuk mencabut izin perbankan FlowBank SA pada 8 Maret 2024.
Regulator juga mempertanyakan jaminan bank atas perilaku bisnis yang baik. Meskipun bank telah mengajukan banding atas keputusan tersebut ke Pengadilan Administratif Federal, FINMA telah menerapkan berbagai tindakan pencegahan yang akan tetap diterapkan selama proses banding untuk melindungi terhadap penarikan aset yang tidak sah oleh bank.
Setelah meninjau laporan keuangan FlowBank SA tahun 2023, yang baru-baru ini disetujui oleh dewan direksi bank, FINMA menyimpulkan bahwa kesehatan keuangan bank tersebut mungkin lebih berbahaya daripada yang diungkapkan pada awalnya.
Regulator menemukan bahwa bank tersebut telah secara signifikan melanggar persyaratan modal minimum pada akhir tahun 2023 dan sekali lagi pada bulan April 2024. Selain itu, terdapat alasan kuat untuk meyakini bahwa bank tersebut memiliki utang berlebih pada bulan April 2024.
Dengan total aset sekitar CHF 680 juta, FlowBank SA mengelola lebih dari 22.000 akun klien dan memiliki tenaga kerja global sekitar 140 karyawan, dengan anak perusahaan yang beroperasi di London dan Bahama.
Ketika proses likuidasi berlangsung, likuidator yang ditunjuk akan memprioritaskan penggantian simpanan istimewa kepada klien yang terkena dampak. Selain itu, rekening penitipan klien akan dipisahkan dari tanah milik bank dan dikembalikan ke pemilik sahnya pada waktunya.
Nama Perusahaan: FlowBank SA
Singkatan Perusahaan: FlowBank
Negara Pendaftaran Platform: Swiss
Kode URL Broker: 1037223850
Sebagaimana telah diinformasi pada paragraf diatas bahwa pihak regulator FINMA telah mencabut lisensi broker FlowBank.
Pada tanggal 27-Juli-2023, Pukul 00:18, masuk satu pelaporan dalam fitur Paparan dari kliennya asal Austria dengan user ID: Klausix, yang mengalami kondisi penipuan pada platform Flow Bank. Selain itu juga terdapat 5 komentar yang bervariasi (positif & negatif) dari penggunanya di kolom Ulasan Pengguna platform Flow Bank SA.
Silakan untuk berhati – hati dan menghindari broker ini !
Silakan ketik: flowbank , pada kolom kotak pencarian broker di aplikasi ataupun situs web WikiFX, untuk mendapatkan informasi WikiScore dan referensi asli selengkapnya.
Disclaimer:
Pandangan dalam artikel ini hanya mewakili pandangan pribadi penulis dan bukan merupakan saran investasi untuk platform ini. Platform ini tidak menjamin keakuratan, kelengkapan dan ketepatan waktu informasi artikel, juga tidak bertanggung jawab atas kerugian yang disebabkan oleh penggunaan atau kepercayaan informasi artikel.
Beberapa hari lalu, pihak Kejaksaan Agung baru saja mengumumkan nilai hasil lelang pada aset sitaan yang terkait dengan kasus investasi robot bodong Evotrade, yang pernah menimbulkan kegemparan hebat di kalangan masyarakat/trader/investor Indonesia.
Algo trading atau algorithmic trading adalah metode perdagangan yang menggunakan algoritma atau serangkaian instruksi yang diprogram ke dalam perangkat lunak untuk melakukan transaksi secara otomatis di pasar keuangan, termasuk forex, saham, dan komoditas. Kasus penipuan yang dilakukan oleh pelaku dan broker yang Ia dirikan berhasil dibongkar oleh regulator dan menyisakan hutang ke klien mereka sebesar $12 juta.
Makin hari makin menjadi – jadi, kejahatan di dunia forex online masih terus terjadi, kali ini penipuan situs web berbahaya fpglobalforex.com yang menunggangi nama besar 2 broker populer yaitu FP Markets dan XM
Klon broker forex adalah situs web atau platform yang meniru atau memalsukan identitas broker forex resmi dengan tujuan menipu trader dan investor. Kemarin, regulator merilis klon broker HFM yang beroperasi tanpa izin dan menipu para trader dan investor, silakan simak daftar klon dari broker HFM yang telah dirilis oleh regulator yang saat ini mengintai para trader dan investor pada artikel berikut ini
VT Markets
Vantage
OANDA
FXTM
STARTRADER
IC Markets Global
VT Markets
Vantage
OANDA
FXTM
STARTRADER
IC Markets Global
VT Markets
Vantage
OANDA
FXTM
STARTRADER
IC Markets Global
VT Markets
Vantage
OANDA
FXTM
STARTRADER
IC Markets Global