Binalaan ng FCA ang Mga Bangko sa Pagbebenta sa Mga Lapses sa AML Systems

Balita sa Regulasyon ng WikiFX (Linggo, ika-18 ng Hulyo taong 2021) - Ang mga bangko ay kailangang ma-access ang lahat ng mga kahinaan sa kanilang mga sistema sa Setyembre 17, 2021.

Ang regulator ng pampinansyal na merkado ng United Kingdom, ang Financial Conduct Authority (FCA), ay nagbalaan sa mga tingiang bangko na tumatakbo sa bansa para sa kanilang kahinaan sa pagkontrol sa mga krimen sa pananalapi.

Si David Geale, ang Direktor ng Retail Banking & Payments Supervision ng FCA, ay nagsulat ng isang liham sa mga pinuno ng industriya ng retail banking matapos ang isang pagsasaayos sa regulasyon ng pagkontrol ng sistemang mga krimen sa pananalapi sa lugar.

“Kami ay nabigo na patuloy na makilala, sa ilang mga kumpanya, maraming mga karaniwang kahinaan,” nakasaad sa liham. Tinukoy nito na ang mga lugar na pinag-aalala sa mga umiiral na system ay ang pamamahala at pangangasiwa, mga pagsusuri sa peligro, angkop na sipag, pagsubaybay sa transaksyon, at kahina-hinalang pag-uulat ng aktibidad.

Kailangang Isara ng Mga Bangko ang Mga Lapses

Tinanong ngayon ng regulator ang mga tingiang bangko na kumpletuhin ang isang 'gap analysis' laban sa lahat ng mga lapses sa lugar bago ang Setyembre 17 at pagkatapos ay gawin ang lahat ng mga makatuwirang hakbang upang mapalakas ang mga system sa lugar.

Kung nabigo ang mga bangko na sundin ang mga alituntunin, ang regulator ay malamang na gumawa ng mga hakbang sa pagpapatupad. Dinagdagan din nito na ang patuloy na mga pagkabigo sa bahagi ng mga pampinansyal na kumpanya ay dating nagresulta sa isang interbensyon sa regulasyon tulad ng pag-uutos sa pagtatalaga ng isang dalubhasang tao para sa isang detalyadong pagsusuri, paghihigpit sa negosyo, at kahit na mga hakbang sa pagpapatupad.

Sa isang pahayag, sinabi ng Punong Ehekutibo ng Encompass Corporation na si Wayne Johnson: “Ang banking banking ay isang sektor na may peligro para sa aktibidad ng ipinagbabawal na krimen sa pananalapi, lalo na sa klima ngayon, kung saan ang pagtaas ng parehong online banking at remote na pagtatrabaho ay nagpahirap sa pera upang matukoy. ”

“Ang mga bangko, samakatuwid, ay dapat na gumana nang maagap at nakikipagtulungan sa FCA at iba pang mga pangangasiwa ng mga katawan upang matiyak na sila ay onboarding mga customer, pag-uulat ng impormasyon, at pagsunod nang wasto sa kasalukuyang umiiral na mga regulasyon at mga rekomendasyon sa industriya.”

Matapos ang pag-init ng FCA laban sa Binance Markets Limited, maraming mga bangko ang gumawa ng mga hakbang upang kanselahin ang kanilang ugnayan sa crypto exchange at hininto pa ang pagproseso ng mga transaksyon patungo rito.