Financial Services Agency

16 de septiembre de 2010 Agencia de Servicios Financieros Tokai Tokyo De las acciones administrativas contra las sociedades anónimas Tokai Tokyo Como resultado de la inspección realizada por la Comisión de Vigilancia Cambiaria y de Valores de la sociedad anónima (en lo sucesivo, "nuestra empresa"), se encontró que se encontraron las siguientes violaciones a las leyes y reglamentos. Durante una inspección in situ en nuestra empresa, en respuesta a una consulta de un cliente a nuestra empresa, un vendedor de nuestra empresa ha proporcionado continuamente compensación por pérdidas y garantías de rendimiento a un cliente específico durante más de 10 años, y después de eso, a cubrir los fondos Se descubrió la sospecha de vender activos de clientes sin permiso y retirar dinero en efectivo ilegalmente. Actualmente, la Compañía está realizando una investigación interna para conocer todos los detalles del asunto, y en la inspección se encontraron los siguientes hechos, esta vez como resultado de la verificación del sistema de prevención de accidentes de productos financieros de la Compañía, etc. (1) La función de verificación de actividades fraudulentas y anomalías en los activos de los clientes fue formalizada y superficial Se retiraron varios cientos de veces de los cajeros automáticos de depósito y retiro de efectivo (en adelante, "cajeros automáticos") instalados en bancos, etc., por un total aproximado de 630 millones de yenes La mayoría de los retiros fueron retiros diarios repetidos de 999 000 yenes, que es el límite de retiro diario de los cajeros automáticos, y los activos de los clientes se redujeron considerablemente en un corto período de tiempo. No estaban al tanto de esta situación. Además, desde octubre de 2007 hasta mayo de 2010, desde octubre de 2007 hasta mayo de 2010, el personal de ventas hizo un total de aproximadamente 100 millones de yenes de cajero automático unas 1000 veces en la cuenta de un cliente que dijo que había proporcionado garantías de rendimiento, etc. Deposité yenes. La mayoría de los depósitos se realizaron muchas veces en un día, el límite de 100.000 yenes para un depósito a plazo desde un cajero automático, y 35 veces al día, 3,5 millones de yenes en muchos días. Si bien el gerente de control interno estaba al tanto de esta situación, no no realizar ninguna investigación en particular. ○ En cuanto a los clientes a cargo de un comercial, en el sistema de atención y en las inspecciones internas para extraer clientes cuyas debe ser vigilado de cerca. En particular, al verificar cuando se señala una cuenta de atención, el gerente de control interno encontró que a.(a) Muchas veces señalaron problemas como larga permanencia en la sucursal y largas relaciones con los clientes a su cargo, pero no se llevó a cabo una investigación particular. (2) Insuficiente formulación de medidas para evitar la recurrencia de siniestros de productos financieros, etc. Equivalente a despido descubierto en la Compañía durante el período de inspección (3 de noviembre de 2007 al 14 de mayo de 2010) De los siniestros de productos financieros, etc., cierta reincidencia se toman medidas de prevención para casos de transacciones no autorizadas. Sin embargo, también hay casos de actos ilegales maliciosos, como la compensación de pérdidas, que tardan mucho en descubrirse.・No lo reforcé. ○La Compañía ha establecido una serie de puestos en los que los empleados no son transferidos de la rama de contratación, o el rango de transferencia está limitado a un área determinada. Bajo este sistema, los empleados a menudo trabajan en la misma oficina de ventas durante un largo período de tiempo y, además de mantener relaciones a largo plazo con los clientes, desde la perspectiva de prevenir accidentes con productos financieros, etc., las oportunidades para verificar los detalles comerciales son limitadas. Es una cosa. Durante el período que abarca esta inspección, se presentaron incidentes relacionados con productos financieros relacionados con el ramo ocupacional antes mencionado que habían estado empleados en la misma sucursal por un largo período de tiempo, y el vendedor a también había estado empleado en la misma sucursal por un período prolongado. largo período de tiempo como parte de la línea de trabajo anterior. En este sentido, la Compañía no ha tomado ninguna medida contra los riesgos de fraude relacionados con la permanencia a largo plazo de los empleados, como no implementar un seguimiento intensivo de los empleados que han estado en la misma línea de negocios o que han estado en la misma oficina de ventas durante un largo período de tiempo. Se debe mejorar el estado del sistema de prevención de accidentes de instrumentos financieros en la Sociedad por el interés público y la protección de los inversionistas con respecto a la operación comercial y el estado patrimonial de los operadores de negocios de instrumentos financieros previsto en el artículo 51 de la Ley de Instrumentos Financieros y Cambiarios. reconocida como aplicable en ciertas situaciones. Con base en lo anterior, hoy se tomaron las siguientes acciones administrativas en contra de nuestra empresa. ○ Orden de mejora comercial basada en el artículo 51 de la Ley de Instrumentos Financieros y Cambiario (1) Brindar las explicaciones adecuadas a los clientes afectados por este escándalo y tomar todas las medidas posibles para tratar con los clientes. (2) Con base en los hallazgos de la Comisión de Vigilancia de Bolsa y Valores, investigaremos la causa raíz de este asunto, resumiremos el problema y mejoraremos y fortaleceremos el sistema de gestión empresarial y el sistema de control interno desde las siguientes perspectivas. ○ Con el fin de evitar escándalos similares, bajo el liderazgo del equipo de gestión, verificaremos el estado del sistema de gestión empresarial y el sistema de control interno, verificaremos las fluctuaciones anormales en los activos de los clientes y realizaremos verificaciones y balances mutuos diarios en las sucursales. medidas drásticas para evitar que se repita, incluido el fortalecimiento y la revisión del sistema de gestión de personal. ○ Con el fin de garantizar la eficacia de las operaciones comerciales apropiadas, desarrollar los sistemas necesarios y realizar capacitaciones, etc. para funcionarios y empleados. ○ Aclarar dónde reside la responsabilidad de este asunto. ○Con respecto a lo anterior, informe a la FSA por escrito antes del 14 de octubre de 2010 (jueves) sobre el estado de respuesta e implementación.