El bajo apalancamiento permite que los nuevos traders de Forex sobrevivan. Wikifx

Como trader, es crucial que comprenda tanto los beneficios como las desventajas de operar con apalancamiento.

Usar una proporción de 100:1 como ejemplo significa que es posible realizar una operación de hasta $100 por cada $1 en su cuenta.

Con tan solo $1,000 de margen disponible en su cuenta, puede negociar hasta $100,000 con un apalancamiento de 100:1.

¡Esto le brinda el potencial de obtener ganancias en el equivalente a una operación de $ 100,000!

Es como un tipo súper flacucho que tiene un antebrazo súper largo que entra en un combate de lucha libre.

Si sabe lo que hace, no importa si su oponente es Arnold Schwarzenegger, debido a la influencia que puede generar su antebrazo, generalmente saldrá victorioso.

Cuando el apalancamiento funciona, aumenta sustancialmente sus ganancias. Tu cabeza se vuelve GRANDE y crees que eres el mejor comerciante que jamás haya existido.

Pero el apalancamiento también puede jugar en su contra.

Si su operación se mueve en la dirección opuesta, el apalancamiento AMPLIFICARÁ sus pérdidas potenciales. Estarás arruinado más rápido de lo que Mike Tyson puede morderte la oreja.

Aquí hay un gráfico de cuánto cambia el saldo de su cuenta si los precios se mueven dependiendo de su apalancamiento.

Digamos que compró USD/JPY y sube un 1% de 120,00 a 121,20.

Si opera con un lote estándar de 100k, así es como el apalancamiento afectaría su rendimiento:

Digamos que compraste USD/JPY y baja un 1% de 120,00 a 118,80.

Si opera con un lote estándar de 100k, así es como el apalancamiento afectaría su rendimiento (o pérdida):

Cuanto más apalancamiento use, menos “espacio para respirar” tendrá para que el mercado se mueva antes de una llamada de margen.

Probablemente esté pensando: “Soy un comerciante de día, no necesito un respiro apestoso”. Solo uso stop loss de 20-30 pips.

Bien, echemos un vistazo:

Ejemplo #1

Abres una cuenta mini con $500 que negocia 10k mini lotes y solo requiere un margen de .5%.

Compras 2 mini lotes de EUR/USD.

Su verdadero apalancamiento es 40:1 ($20,000 / $500).

Colocas un stop loss de 30 pips y se activa. Su pérdida es 60 USD (1 USD/pip x 2 lotes).

Acaba de perder el 12 % de su cuenta (pérdida de $60 / cuenta de $500).

El saldo de su cuenta ahora es $440.

Crees que acabas de tener un mal día. Al día siguiente, se siente bien y quiere recuperar las pérdidas de ayer, por lo que decide duplicar y comprar 4 mini lotes de EUR/USD.

Su verdadero apalancamiento es de aproximadamente 90:1 ($40,000 / $440).

Usted establece su stop loss habitual de 30 pips y sus pérdidas comerciales.

Su pérdida es $120 ($1/pip x 4 lotes).

Acaba de perder el 27 % de su cuenta (pérdida de $120/cuenta de $440).

El saldo de su cuenta ahora es $320.

Crees que la marea cambiará, por lo que vuelves a comerciar.

Compras 2 mini lotes de EUR/USD. Su verdadero apalancamiento es de aproximadamente 63:1.

¡Estableces tu stop loss habitual de 30 pips y vuelves a perder! Su pérdida es 60 USD (1 USD/pip x 2 lotes).

Acaba de perder casi 19% de su cuenta (pérdida de $60 / cuenta de $320). El saldo de su cuenta ahora es de $260.

Te estás frustrando. Intentas pensar en lo que estás haciendo mal. Piensas que estás ajustando tus paradas demasiado ajustadas.

Al día siguiente compras 3 mini lotes de EUR/USD.

Su verdadero apalancamiento es 115:1 ($30,000 / $260).

Aflojas tu stop loss a 50 pips. ¡El intercambio comienza a ir en tu contra y parece que estás a punto de ser detenido una vez más!

¡Pero lo que sucede a continuación es aún peor!

¡Obtienes una llamada de margen!

Desde que abrió 3 lotes con una cuenta de $260, su Margen usado fue de $150, por lo que su Margen utilizable fue de $110.

La operación fue en su contra 37 pips y debido a que tenía 3 lotes abiertos, obtiene una llamada de margen. Su posición ha sido liquidada al precio de mercado.

El único dinero que le queda en su cuenta es $150, el margen usado que se le devolvió después de la llamada de margen.

Después de cuatro operaciones en total, su cuenta de operaciones pasó de 500 $ a 150 $.

¡Una pérdida del 70%!

Felicidades, no pasará mucho tiempo hasta que pierdas el resto.

Una racha perdedora de cuatro intercambios no es infrecuente. Los comerciantes experimentados tienen rachas similares o incluso más largas.

La razón por la que tienen éxito es que utilizan un bajo apalancamiento.

La mayoría limita su apalancamiento a 5:1, pero rara vez llega tan alto y se mantiene alrededor de 3:1.

¡La otra razón por la que los comerciantes experimentados tienen éxito es que sus cuentas están debidamente capitalizadas!

Si bien el aprendizaje del análisis técnico, el análisis fundamental, el análisis de sentimientos, la construcción de un sistema y la psicología comercial son importantes, creemos que el factor más importante para tener éxito como comerciante de divisas es asegurarse de capitalizar su cuenta lo suficiente y negociar ese capital con apalancamiento inteligente.

Sus posibilidades de tener éxito se reducen considerablemente por debajo de un capital inicial mínimo. Se vuelve imposible mitigar los efectos del apalancamiento en una cuenta demasiado pequeña.

El bajo apalancamiento con la capitalización adecuada le permite obtener pérdidas muy pequeñas, lo que no solo le permite dormir por la noche, sino que también le permite operar otro día.

Ejemplo #2

Bill abre una cuenta de $5,000 para operar con 100,000 lotes. Está negociando con un apalancamiento de 20:1.

Los pares de divisas que normalmente negocia se mueven entre 70 y 200 pips diariamente. Con el fin de protegerse, utiliza paradas ajustadas de 30 pips.

Si los precios suben 30 pips en su contra, será detenido por una pérdida de $300.00. Bill cree que 30 pips son razonables, pero subestima la volatilidad del mercado y se ve detenido con frecuencia.

Después de ser detenido cuatro veces, Bill ha tenido suficiente. Decide darse un poco más de espacio, manejar los cambios y aumenta su parada a 100 pips.

El apalancamiento de Bill ya no es 20:1. Su cuenta ha bajado a $3800 (debido a sus cuatro pérdidas a $300 cada una) y todavía está operando un lote de 100k.

Su apalancamiento es ahora superior a 26:1.

Decide ajustar sus paradas a 50 pips. Abre otra operación usando dos lotes y dos horas más tarde alcanza su stop loss de 50 pips y pierde $1,000.

Ahora tiene $2,800 en su cuenta. Su apalancamiento es superior a 35:1.

Lo intenta de nuevo con dos lotes. Esta vez el mercado sube 10 pips. Cobra con una ganancia de $200. Su cuenta crece levemente a $3,000.

Abre otra posición con dos lotes. El mercado cae 50 puntos y sale. Ahora le quedan $2,000.

Él piensa “¡¿Qué demonios？!” y abre otra posición!

El mercado procede a caer otros 100 pips.

Debido a que tiene $ 1,000 bloqueados como depósito de margen, solo tiene $ 1,000 de margen disponible, por lo que recibe una llamada de margen y su posición se liquida instantáneamente.

Ahora le quedan $ 1,000 que ni siquiera son suficientes para abrir una nueva posición.

Perdió $4,000 o el 80% de su cuenta con un total de 8 operaciones y el mercado solo se movió 280 pips. 280 pipas! El mercado se mueve 280 pips con bastante facilidad.

¿Está comenzando a ver por qué el apalancamiento es el principal asesino de los comerciantes de divisas？