Financial Services Agency

16. September 2010 Finanzdienstleistungsagentur Tokai Tokyo Zu Verwaltungsverfahren gegen Aktiengesellschaften Tokai Tokyo Als Ergebnis der Inspektion durch die Securities and Exchange Surveillance Commission der Aktiengesellschaft (im Folgenden „unser Unternehmen“ genannt) wurde festgestellt, dass die folgenden Verstöße gegen Gesetze und Vorschriften festgestellt wurden. Bei einer Vor-Ort-Begehung in unserem Unternehmen hat ein Verkäufer unseres Unternehmens auf Anfrage eines Kunden an unser Unternehmen kontinuierlich Verlustausgleichs- und Ertragsgarantien für einen bestimmten Kunden über mehr als 10 Jahre und danach bis gegeben Deckung der Gelder Der Verdacht, Vermögenswerte von Kunden unerlaubt zu verkaufen und illegal Bargeld abzuheben, wurde aufgedeckt. Das Unternehmen führt derzeit eine interne Untersuchung zu allen Einzelheiten der Angelegenheit durch, und die folgenden Tatsachen wurden diesmal bei der Inspektion festgestellt, als Ergebnis der Überprüfung des Systems des Unternehmens zur Verhinderung von Finanzproduktunfällen usw. (1) Die Funktion zur Überprüfung betrügerischer Aktivitäten und Anomalien in Kundenvermögen wurde formalisiert und oberflächlich. wurden mehrere hundert Mal von Geldautomaten (im Folgenden als "Geldautomaten" bezeichnet), die bei Banken usw. installiert sind, insgesamt etwa 630, abgehoben Millionen Yen. Die meisten Abhebungen waren wiederholte tägliche Abhebungen von 999.000 Yen, was das tägliche Abhebungslimit von Geldautomaten ist, und stark reduzierte Kundenvermögen in kurzer Zeit. Darüber hinaus haben Verkaufsmitarbeiter von Oktober 2007 bis Mai 2010, von Oktober 2007 bis Mai 2010 insgesamt ungefähr 100 Millionen Yen von Geldautomaten etwa 1.000 Mal auf das Konto eines Kunden überwiesen, der sagte, er habe Ertragsgarantien usw. gegeben. Ich habe Yen eingezahlt. Die meisten Einzahlungen wurden viele Male an einem Tag vorgenommen, das Limit von 100.000 Yen für eine einmalige Einzahlung von Geldautomaten und 35 Mal am Tag, 3,5 Millionen Yen an vielen Tagen keine besondere Untersuchung durchführen. ○ In Bezug auf die von einem Verkäufer betreuten Kunden wurde im Aufmerksamkeitssystem und bei internen Kontrollen zur Extraktion von Kunden, deren Transaktionen häufig auf Probleme wie kurzfristige Umsätze, erheblicher Einbruch der Transaktionsbilanz, entfernte Kunden usw. hingewiesen sollte genau beobachtet werden Insbesondere bei der Überprüfung, wann auf ein Aufmerksamkeitskonto hingewiesen wurde, stellte der Manager für interne Kontrolle Folgendes fest: (a) Sie wiesen oft auf Probleme wie lange Amtszeiten in der Filiale und lange Beziehungen zu den Kunden hin, für die sie verantwortlich waren, aber nein besondere Untersuchung durchgeführt wurde. (2) Unzureichende Formulierung von Maßnahmen zur Verhinderung der Wiederholung von Unfällen mit Finanzprodukten usw. Entspricht einer Entlassung, die während des Inspektionszeitraums (3. November 2007 bis 14. Mai 2010) bei der Gesellschaft festgestellt wurde. Bestimmte Wiederholung von Unfällen mit Finanzprodukten usw Für Fälle von unerlaubtem Handel werden Präventionsmaßnahmen ergriffen. Es gibt jedoch auch Fälle von böswilligen illegalen Handlungen wie Verlustausgleich, deren Entdeckung lange dauert.・Ich habe es nicht bekräftigt. ○ Das Unternehmen hat eine Stellenserie eingerichtet, bei der Mitarbeiter nicht aus der einstellenden Branche versetzt werden oder der Bereich der Versetzung auf einen bestimmten Bereich beschränkt ist. Unter diesem System arbeiten Mitarbeiter oft über einen langen Zeitraum im selben Verkaufsbüro, und neben der Aufrechterhaltung langfristiger Beziehungen zu Kunden sind die Möglichkeiten zur Verifizierung von Geschäftsdetails im Hinblick auf die Verhinderung von Unfällen mit Finanzprodukten usw. begrenzt Es ist eine Sache. Im Untersuchungszeitraum kam es zu Vorfällen im Zusammenhang mit Finanzprodukten aus dem oben genannten Berufsfeld, die längere Zeit in derselben Filiale beschäftigt waren und Verkäufer a auch seit a in derselben Filiale beschäftigt war lange Zeit im Rahmen der oben genannten Tätigkeit. In diesem Zusammenhang hat das Unternehmen keine Maßnahmen gegen Betrugsrisiken im Zusammenhang mit der langfristigen Beschäftigung von Mitarbeitern ergriffen, wie z eine lange Zeit. Der Status des Unfallverhütungssystems für Finanzinstrumente bei der Gesellschaft muss im öffentlichen Interesse und zum Schutz der Anleger in Bezug auf den Geschäftsbetrieb und den Eigentumsstatus der Unternehmer von Finanzinstrumenten gemäß Artikel 51 des Finanzinstrumente- und Börsengesetzes verbessert werden. unter bestimmten Umständen als anwendbar anerkannt. Auf der Grundlage des Vorstehenden wurden heute die folgenden administrativen Maßnahmen gegen unser Unternehmen ergriffen. ○ Geschäftsverbesserungsanordnung auf der Grundlage von Artikel 51 des Finanzinstrumente- und Börsengesetzes (1) Geben Sie den von diesem Skandal betroffenen Kunden angemessene Erklärungen und ergreifen Sie alle möglichen Maßnahmen, um mit Kunden umzugehen. (2) Basierend auf den Erkenntnissen der Securities and Exchange Surveillance Commission werden wir die Grundursache dieser Angelegenheit untersuchen, das Problem zusammenfassen und das Geschäftsmanagementsystem und das interne Kontrollsystem aus den folgenden Perspektiven verbessern und stärken. ○ Um ähnliche Skandale zu verhindern, werden wir unter der Leitung des Managementteams den Zustand des Geschäftsverwaltungssystems und des internen Kontrollsystems überprüfen, auf ungewöhnliche Schwankungen des Kundenvermögens prüfen und tägliche gegenseitige Checks and Balances in den Filialen durchführen drastische Maßnahmen zur Wiederholungsvermeidung, einschließlich der Stärkung und Überprüfung des Personalmanagementsystems. ○ Um die Effektivität angemessener Geschäftsabläufe sicherzustellen, entwickeln Sie die erforderlichen Systeme und führen Schulungen usw. für leitende Angestellte und Mitarbeiter durch. ○ Klären Sie, wo die Verantwortung für diese Angelegenheit liegt. ○Bitte informieren Sie die FSA schriftlich bis zum 14. Oktober 2010 (Donnerstag) über die Reaktion und den Umsetzungsstatus.