Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

कैनेडियन इंपीरियल बैंक ऑफ कॉमर्स पर प्रशासनिक मौद्रिक दंड: कनाडा के वित्तीय लेनदेन और रिपोर्ट विश्लेषण केंद्र (फिनट्रैक) [2023-12-07] कैनेडियन इंपीरियल बैंक ऑफ कॉमर्स ( CIBC ), जो टोरंटो, ओंटारियो में मुख्यालय वाले बैंक, बैंक कैनाडिएन इम्पीरियल डी कॉमर्स के रूप में भी काम कर रहा है, पर 2 उल्लंघन करने के लिए 23 अक्टूबर, 2023 को 1,329,150 डॉलर का प्रशासनिक मौद्रिक जुर्माना लगाया गया था। द्वारा किए गए प्रशासनिक उल्लंघनों के लिए यह जुर्माना लगाया गया था CIBC अपराध की आय (मनी लॉन्ड्रिंग) और आतंकवादी वित्तपोषण अधिनियम और उससे जुड़े नियमों के तहत, न कि मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी गतिविधि वित्तपोषण के लिए आपराधिक अपराधों के लिए। प्रशासनिक आर्थिक दंड का पूरा भुगतान कर दिया गया है CIBC और कार्यवाही समाप्त हो गई है. उल्लंघन की प्रकृति उल्लंघन #1 किसी व्यक्ति या इकाई द्वारा उसकी गतिविधियों के दौरान हुए वित्तीय लेनदेन की रिपोर्ट करने में विफलता और जिसके संबंध में संदेह करने के लिए उचित आधार हैं कि लेनदेन कमीशन या पैसे के कमीशन के प्रयास से संबंधित हैं लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी गतिविधि वित्तपोषण अपराध, जो अपराध की आय (मनी लॉन्ड्रिंग) और आतंकवादी वित्तपोषण अधिनियम की धारा 7 के विपरीत है। कैनेडियन इंपीरियल बैंक ऑफ कॉमर्स एक संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्रस्तुत करने में विफल रहा, जहां यह संदेह करने के उचित आधार थे कि एक या अधिक लेनदेन मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी गतिविधि वित्तपोषण अपराध से संबंधित थे। बैंक की फिनट्रैक की 2021 की जांच ने एक ऐसे उदाहरण की पहचान की जहां एक संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट फिनट्रैक के साथ दायर की जानी चाहिए थी। यह उदाहरण बैंक के एक ग्राहक से संबंधित है जिसे गिरफ्तार किया गया था और उस पर आपराधिक आरोप लगाए गए थे। बैंक को आरोपों के बारे में पता था और उसने ग्राहक के लेनदेन की समीक्षा की। हालाँकि, बैंक ने निर्धारित किया कि किसी भी संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट की आवश्यकता नहीं थी क्योंकि एमएल/टीएफ संकेतक और बैंक द्वारा प्राप्त प्रासंगिक जानकारी की उपस्थिति के बावजूद, देखी गई गतिविधि सामान्य और ग्राहक की प्रोफ़ाइल के अनुरूप प्रतीत होती है। उल्लंघन #2 किसी एकल लेन-देन के दौरान कनाडा के बाहर से 10,000 डॉलर या अधिक के इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर की प्राप्ति की रिपोर्ट करने में वित्तीय इकाई की विफलता, निर्धारित जानकारी के साथ - अपराध की आय (मनी लॉन्ड्रिंग) और आतंकवादी वित्तपोषण नियम, पैराग्राफ 12(1)(सी) कैनेडियन इंपीरियल बैंक ऑफ कॉमर्स निर्धारित जानकारी के साथ आने वाली इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर रिपोर्ट प्रस्तुत करने में विफल रहा। फिनट्रैक की 2021 की जांच में एक सीमित समय सीमा में 20,000 आने वाले स्विफ्ट ईएफटी के नमूने में असूचित इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर (ईएफटी) से संबंधित गैर-अनुपालन के 1,003 उदाहरणों की पहचान की गई, जहां बैंक आखिरी कनाडाई वित्तीय संस्थान था जिसे किसी अन्य कनाडाई वित्तीय से अंतरराष्ट्रीय ईएफटी प्राप्त हुआ था। संस्था और जिसका नाम और/या पता अधूरा था। जांच के दौरान, आने वाले त्वरित भुगतानों के लिए बैंक की ईएफटी रिपोर्टिंग प्रक्रियाओं में एक अंतर की पहचान की गई, साथ ही अनुपालन रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को सुनिश्चित करने के लिए इसके परीक्षण की भी पहचान की गई। परिणामस्वरूप, बैंक अपराध की आय (मनी लॉन्ड्रिंग) और आतंकवादी वित्तपोषण नियमों की उपधारा 12(5) के तहत अपने रिपोर्टिंग दायित्वों को पूरा करने के लिए फिनट्रैक को ईएफटीआर जमा नहीं कर रहा था।